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ETF加AI,讓你的錢會轉彎

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文/林奇芬

ETF(指數基金)已經成為近年來投資人的最愛,台股有將近200檔ETF掛牌,包括股票、債券、貨幣、原物料、槓桿正反向等,多元化產品讓投資人樂開懷,更可以多空靈活操作,做資產配置。如果ETF再加上AI人工智慧,有大數據來幫投資人掌握投資機會、多空操作、嚴控風險,一定可以大大提高投資績效。

元大投信是台灣ETF領導廠商,除了最早發展ETF、產品最多元之外,目前更進一步推出功能強大的「ETF-AI智能投資平台」,可說是投資人一大福音。只要懂得善用這個AI智能平台的多項功能,就像是獲得了一部進階武功秘笈,讓你投資多賺少賠,投資功力大增。

身為資深基金與ETF投資人,我試用了一下平台的功能,覺得內容與工具都相當豐富,不管是剛入門的ETF新手,還是已經有投資經驗的老手,都可以找到實用的內容與工具,是一個不錯的機器人理財顧問。

元大投信的ETF-AI智能投資平台https://www.yuanta-etfadvisor.com/功能很多,投資人可以到網站上去自行體驗,其中,我特別推薦幾個好用的工具,給投資人參考。

一,投資策略的「趨勢投資法」,適合積極型投資人。

在平台中有一個功能是「投資策略」,其中包含多種投資策略,包括穩健型策略、積極型策略、多元型策略、避險型策略等。如果你是積極型投資人,不妨運用「積極型策略」,可以找到相對應的投資標的與投資組合建議。

目前台股投資人最喜歡投資的ETF,除了台股的台灣50(0050)之外,就屬大陸股市ETF最受歡迎。在元大ETF-AI智能平台有一個「趨勢投資法」策略,就是幫投資人掌握陸股ETF的買賣點

主要進出場策略就是,當上證50指數連續3天站在10日線與20日線上方,就出現買進訊號,而當上證50指數跌破10日線時,就是賣出訊號。用這個原則投資,可以掌握上升波段,同時也可避開下跌段風險。根據資料回測,從2004年到2017年底若按此策略操作,累積報酬率可達635%,年化報酬率達15.9%,年化波動率15.3%。不過,按此策略投資進出次數較多,根據過去統計,平均每個月會進出場一次,較適合積極短線投資人。

二,發生重大風險時,「黑天鵝避險策略」可以安度市場危機。

從去年以來,國際市場就在中美貿易戰、經濟景氣衰退的陰影下震盪起伏,高低波動加大,投資人深感操作難度高。根據歷史數據顯示,當美國股市風險升高時,應該增加具有避險功能的金融工具。

在元大ETF-AI智能平台中就有一個「黑天鵝避險策略」,主要是投資在與美股相關係數低的避險工具,包括美國20年期公債、黃金、美元指數、日圓等,若將這四種ETF各投資1/4,組合成一個投資組合,可以發揮分散風險效果。這類組合通常在股市重挫時,可以創造正報酬,發揮避險功能。

三,長期理財計畫,用「智能投資組合」幫你24小時監控管理。

理財是長期計畫,不管是為了存購屋金、子女教育金、還是退休金,不應該過度追逐市場短線波動,而應該重視長期資產配置。在元大AI投資平台有一個投資組合功能,就是透過一些簡單問題詢問,了解投資人的風險承受度、未來的理財目標,提供適合的投資組合建議

舉例來說,我測驗的結果是屬於靈活配置組合,現階段的投資組合建議是,股票49.6%、債券24.57%、商品7.77%、外匯17.47%、現金0.59%。同時系統還會給完整詳細的ETF投資標的與比重建議,以及這個組合過去歷史績效模擬。

不僅如此,元大AI投資平台還可以持續幫投資人作市場監控,當經濟環境出現變化,或是資產類別有重大波動時,可適時提醒投資人,即時做動態再平衡調整通知,等於擁有一個24小時stand by理財顧問,即使自己有一段時間無法關注市場動態,也不用擔心。

以上只是舉了其中幾個好用的功能介紹,其實元大AI智能投資平台還有許多功能與豐富內容,投資人可以善加利用。例如,「知識教育」有很多關於ETF產品介紹,新手投資人可以參考,快速建立ETF相關知識,而「指數地圖」更收集了豐富的經濟指標、各類市場指數,同時還可畫成圖表來做比較,對投資老手來說也是相當好用的工具。

建議投資人到元大網站https://www.yuanta-etfadvisor.com/上體驗這些功能,只要登錄姓名、Email成為一般會員就可以使用一些基本功能,但是投資策略、投資組合模擬等進階功能要VIP才可以使用。想當VIP也不用花錢,只要在網站上填寫表格,簽署證券投顧委任契約,簽名後寄回元大投信(跟一般開戶流程差不多),就可以使用這些超強功能。

近年來,AI人工智慧運用在理財上正如火如荼的發展中,元大推出這個AI平台,不僅可以讓投資人輕鬆掌握投資方向,更可以監控投資市場,風暴來襲也不怕,可說是一個聰明的理財機器人管家,可以好好把握。

(以上為個人看法,不作為投資建議,投資人請自行判斷投資風險)

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