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善用ETF-AI智能平台,創造多元配置穩健投資

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大部分投資人其實多半把資金放在台股市場裡,在資產的配置上,其實是選擇了新興市場的單一市場,而台股的走勢雖然會受到全球化資金流動的影響,但其實不見得與全球金融市場同步,有時候如果想要分散一點風險,可以選擇美股、債券或黃金,甚至搭配高股息商品,達到多元配置跟避險的效果,但是全球金融商品那麼多,一般投資人平常都要上班,也沒那麼多時間一一研究,這時候該怎麼辦呢?

近年來ETF當道,為沒時間的投資人提供了多元的選擇,簡單來說ETF就是一籃子基金,如果我看好美股,我就可以直接選S&P500或是道瓊指數的ETF,一次網羅美股所有股票,是不是很簡單?美股有美股的ETF,美債也有美債的ETF,黃金、石油、甚至特別股也有ETF,利用各類型的ETF搭配,就可以省去選股的麻煩以及研究眾多標的的時間。

但問題又來了,由於投資人偏好ETF這樣的工具,使得各式各樣的ETF也不斷推陳出新,ETF一樣種類很多,尤其是各類型的金融事件不斷發生,投資人若想要根據特定事件去做配置,又該如何搭配挑選ETF,就達到只要再多花一點點時間,就能得到大大效果的ETF資產配置法呢?

答案或許就在元大投信近期推出的「ETF-AI智能投資平台」裡面。

最近元大推出一個ETF-AI智能投資平台,提供了元大投信旗下所有ETF商品的各種資訊跟數據,平台上目前提供四大功能:

●事件投資策略:針對股票、債券、商品、外匯等多元類型ETF的投資策略。

●智能投資組合:透過AI及量化演算法,提供客製化智能投資組合。

●關鍵數據查訊:提供ETF與市場相關優化數據查詢功能。

●教育知識文案:ETF基礎介紹與進階應用分析之投資理財文章。

裡面我覺得有興趣的,就是有所謂的事件交易,元大投信利用其數據資料分析,將一些事件做分類,例如可以利用全球ETF資金流向,來找到目前全球資金追逐的市場與標的,想要搭上資金動能熱潮的投資人,就可以根據這個AI智能挑出來的ETF做搭配,也不失為一個交易策略。

又例如假設投資人看好美國十年殖利率未來突破2%的機率很高,但不知道有哪些金融商品可以投資的時候,這個平台都一一幫你列出來分析,搭配該公司提供的ETF,組成一個投資策略推薦給你,如果你也認同美國十年殖利率未來突破2%的機率很高,就可以直接採用這樣的投資策略,或是在該平台推薦的標的中,再自行調整成適合的策略。

列表裡面還有美國稅改、通膨產生的投資機會、黑天鵝避險策略、特別股ETF、台股空頭避險術、石油投資、退休族等等,目前共整理出35種不同的事件分析,相信未來一定會有更多事件分析策略推出,尤其是目前台股投資人退休族漸多,考量是的對未來現金流的準備,在此平台中提供的數據裡,也是有可以針對配息率、配息金額、年化配息率等各項投資人關心的資訊,去進行各個ETF的排序,幫助投資人找出最適合自己的ETF投資組合。

讓我們來看看元大提供的這個「黑天鵝避險策略」模組:

最近聯準會在7月底宣布降息一碼,接著川普冷不防的就宣布了要對中國貿易逆差的3000億商品課徵10%關稅,造成人民幣貶破7的關卡,過兩天美國財政部又宣布將中國列入匯率操縱國名單之內,雖然中美貿易戰不會馬上結束,但這一連串的事件接連發生,對一般投資人來說,幾乎是無從預期起,面對這不確定性,這時候元大AI-ETF智能投資平台中,能提供給投資人一組投資組合:黑天鵝避險策略,讓投資人得以簡便採取相對應的避險策略。

黑天鵝避險策略投組的內容物有幾樣商品,主要分為三大類:

債券:元大美債20年ETF(27%)

商品:元大S&P黃金ETF(26.83%)

外匯:元大S&P日圓2倍ETF與元大美元指數EFT(合計46.01%)

這四樣金融商品,基本上都是過去幾次金融市場遭逢重大變化時,出現大漲的商品。

我們也可以利用網站上的資料去看這樣的投資組合,跟傳統的投資組合相比,風險與績效為何,如年化波動度、貝他值(-0.08)與夏普值(0.15)。貝他值為負數,表示投資組合表現與加權指數成反比,也就是S&P 500指數如果上揚或下跌,貝他值越高的公司,漲跌幅也會超過加權指數的漲跌比例;而夏普值0.15,代表報酬率為正數,真正重要的是年度波動度,跟基準點相比,僅只有基準點的一半左右,顯示在市場遭遇黑天鵝攻擊而大幅滑落時,這樣的投資組合將有能力減少原先50%以上的大波動衝擊。

從績效回顧的資料來看,近三個月此一投資組合已經漲了8%以上,而以S&P 500為標竿指數數值只有0.16%,顯見這個投資組合,在黑天鵝事件頻傳之下,可以有效抵銷這些市場的不利因素,使得績效得以逆勢成長,投資人也可以在網站上,分析看看哪個投資組合的成分股是最符合現況,從中找出最適合自己的投資模組,相信可以節省不少時間,達到事半功倍之效。

 

簡單來說,元大ETF-AI智能投資平台,就像是投資界的頂級麥當勞一樣,可以直接幫你做套餐的選擇,也可以讓你單點作搭配,如果你覺得想吃牛肉,就會有牛肉套餐,如果你只想吃素,那也會有搭配好的素食套餐,如果不喜歡套餐模式,也還有各項單點,告訴你各個單點的熱量、營養素比例,以及是否為熱賣商品,供投資人自由搭配,滿足投資人的各種對ETF的需求,有興趣的投資人不妨嘗試看看這樣的金融工具。

當然如果你想嘗試多元配置的投資組合,但對於ETF這樣的金融商品並不是很了解,元大投信智能投資平台也貼心地幫你想到了!在平台上也有一個區塊是專門針對投資人ETF的基礎知識進行教育,你越了解這項工具的各項優缺點,對於選擇出的投資套餐也就越能符合自身的需求。

元大投信在ETF推廣不遺餘力,為台股投資人提供了不少新的選擇,也持續優化推出不少好的金融商品,這次推出ETF_AI智能投資平台,我相信更是大大提供了投資人更好的使用便利性,寶庫就在裡面,喜歡ETF的投資朋友們值得好好研究一番。