【時報-台北電】金管會推動財富管理2.0,首批通過了三家銀行、四家券商,客戶個人可投資資產在台幣1億元以上的「高資產客群」,成為2021年土洋金融機構最熱鬧的話題,搶人才、搶客戶、搶金融商品,原本就在服務該客層的外商銀行財富管理部門,等不了農曆春節年後的換職潮,公開攬才,開出一大串徵人的需求。

 外銀台灣子行都有財富管理服務,僅服務客群有差異化,花旗、星展和渣打均強調是「私人客戶財富管理」。財管2.0通過的服務內容和業務項目,較接近於持有私人銀行執照的HSBC?豐、法商法巴銀和UBS瑞銀。

 兩種類型的外銀財管服務,各有千秋,在國際機構統計國際銀行私銀總管理資產(AUM)也有差異,?豐、花旗各以1,350億美元左右排名三、四,而「全球最大獨立私銀」的瑞銀AUM為420億美元。

 ?豐(台灣)資深副總裁暨私人銀行處負責人陳怡婷表示,?豐私銀業務可說是浴火重生,2020年2月全部整合在財富管理暨個人金融事業處之下,在台灣可以提供完整的綜合銀行服務,包括投資理財、靈活信貸、工商金融等,但服務私銀客戶也需「差異性模式」,因此目前匯豐私銀團隊約30人,2021年計畫要擴大服務。

 向外徵才,是銀行財管團隊成長的快速方法,以甫取得財管2.0業務核可的兆豐銀行為例,高薪挖角有CFP(國際認證高級理財規畫顧問)證照的有經驗理專。

 法商法國巴黎銀行開出的「財富管理私人銀行業務經理(Private Banker)徵才條件,應具備證照多達結構型商品銷售人員資格測驗、信託業務證照、衍生性金融商品等等。

 花旗銀行開出的「私人銀行財富管理經理」(banker)徵才條件,要懂「全方位」的金融相關服務交易,舉凡股票、債券、外匯及其他國際金融投資市的分析及財富管理規劃。

 且私銀財管經理徵才從2020年中旬擴大到中南部,星展銀行開出的「資深豐盛理財客戶經理」職缺,從桃竹苗、竹科,到台中、高雄都有缺額,該行透露,中南部目前的拓市多是新增客戶趨動,台灣近年民間財富成長快速,已不僅限於大台北地區。(新聞來源:工商時報─記者陳碧芬/台北報導)