【時報-台北電】金融業出包頻頻,理專A錢案四起、保險業內控疏失多、還有證券避險疏失狂虧,金管會開單不手軟。金管會19日公布金融三業最新裁罰狀況,2020年以來銀行局已開單裁罰7件、5,150萬元、保險業則開單61件、1億700萬元、證券業則裁罰1,794萬元,金融業整體已吃了1億7,644萬罰單,距離金管會給立法院的年度預算目標2億212萬元,只有2,568萬元之遙。

 金管會統計過去六年的裁罰金額以2019年的2億3,292萬元最多,其次為2017年的2億1,042萬元、第三高是2016年的2億26萬元,只有2015年、2018年的罰鍰金額在2億元以下。可看到近年金管會對金融業內稽內控要求愈來愈高,不只祭出「理專十誡」,也將金融業的罰鍰上限拉高,未來金融業最高可能吃到一張5千萬元的罰單。

 銀行局指出,2020年以來至11月,銀行業已有7件裁罰、5,150萬元,其中歷年裁罰金額最大的三件集中在2020年的理專A錢案,包括永豐銀、玉山銀、彰銀各被罰1,200萬元,尚有玉山、台新銀理專盜領案還未裁罰。

 保險局則指出,2020年以來至10月底,保險業已有61件、1億700萬元,2020年被裁罰的案件即是新光人壽被金檢發現多項缺失,內控有嚴重缺失,因而被罰2,760萬元。

 證期局則統計至2020年10月底共開罰1,794萬元,已超越歷年全年的罰款,2020年華南永昌證券144萬元,2020年華南永昌證則因為因權證交易避險不及狂虧47億元,被金管會開罰144萬元。(新聞來源:工商時報─記者魏喬怡、彭禎伶/台北報導)