【時報記者任珮云台北報導】台灣已逐漸邁入高齡化社會,退休準備儼然已成為重要的議題,對於今年突如其來的新冠肺炎疫情,不僅打亂個人生活,也影響退休理財計畫,面對「每月提撥的退休準備金要不要加碼?」、「要如何控管退休理財的投資風險?」、「投資理財所需支付的手續費成本是否會影響獲利?」等疑慮,銀髮族該如何做好萬全準備,減少焦慮?

目前台灣有兩種機器人理財模式,一種是完全由投資者自行做決定,透過大數據分析,直接推薦投資者推薦適合的理財投資規劃,由投資人自己決定是否要投資;而另一種則是投信類的機器人理財,同樣透過大數據分析,再搭配上理專的專業建議,由銀行幫投資者投資。

兆豐金(2886)旗下兆豐銀新推出的機器人理財,不僅申購0手續費,更具備先進的演算法及再平衡機制,科學化執行紀律投資,幫助投資人穩住風險、減輕負擔。

兆豐銀行機器人「理財e把兆」共有16個小機器人,為投資人自動配置多元市場及多重資產投資組合,更有「再平衡機制」的服務,協助投資人適時調整資產配置,降低人為判斷錯誤及克服人性追高殺低的弱點。在「理財e把兆」多項投資模組中,「樂活退休」投資模組更是台灣業界首創,特別為準備退休金規劃的族群所設計,該模組的機器人若遇投資人因為市場實際狀況不佳,未能按時執行投資,出現目標資金缺口而無法達到預期報酬時,則會很聰明地分析資金缺口如何補足,協助投資人回到原先設定的目標。

兆豐銀行機器人服務不僅0申購手續費,為了持續推動國人退休準備的觀念,即日起至109年12月31日止,年滿40-65歲客戶透過「理財e把兆」機器人理財平台,申購第一筆單筆「樂活退休模組」投資組合且持有達6個月(含)以上,即可享有該筆投資組合終身免收信託管理費的優惠,門檻最低只要新台幣10,000元或美金300元,對於有退休規劃的投資人,可趁此機會實現樂活退休的目標。

除兆豐銀外,目前有理財機器人的金融機構還包括王道銀行「O!My Robot!」,中國信託:智動GO,渣打銀「渣打創富領航(Personalised Investment Ideas)」等。