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長期投資美國REITs VS美股哪個好 ?

之前MissQ一篇文章【REITs】【11-8】【長期投資REITs年報酬率可以10%?】(點我看更多)

說明台灣REITs長期投資14-15年可以達年績效報酬8%-10%,讀者問那美國REITs長期投資的績效也可以到10% ?能否打敗美股指數? 本文帶讀者分析

長期投資:美國REITs10年 VS 美股10年績效報酬

羅素3000指數(Russell 3000)涵蓋了市值超過99%的公司,下圖比較2000/1-2020/10 倒推投資10年的美國REITs與美股羅素3000 投資10年的平均年化報酬

觀察:

  • 2000/1-2002/1科技股泡沫前:  

   美股12%-18%年報酬打敗REITs 10%-13%年報酬

  • 2002/1-2015年: 

   REITs 4%-14%年報酬打敗美股負3%~13%年報酬

  • 2016-2020年:

   美股 8%-18%年報酬打敗REITs年報酬 5%-18%

另一層觀察: REITs 報酬率波動比美股低

長期投資:美國REITs20年 VS 美股20年績效報酬

下圖比較2010/1-2020/10 美國REITs與美股羅素3000投資20年的平均年化報酬

可以清楚看出長期投資REITs 20年年化報酬9%-12%,打敗長期投資美股羅素3000年報酬 5%~9%

進一步分析: 

要投資幾年REITs才可以提高打敗投資美股勝率:

觀察下圖:

長期投資美國REITs超過13年以上有8成機率可以打敗美股年報酬

長期投資美國REITs超過10年以上接近7成機率可以打敗美股年報酬

結論: 

1.美國與台灣長期投資REITs報酬率都可以有10%機會

上圖觀察長期投資REITs20年9%-12%,與台灣REITs長期投資8%-10%非常接近

2.長期投資REITs 報酬率不輸股票,甚至拉更長時間投資REITs報酬率更有機會打敗股票報酬率

3.REITs 報酬率波動比美股低

結論: REITs是分散股票投資的好朋友

讀者問: 如何高速成為收息贏家,達到提早退休

零基礎/基本概念不強讀者(1)+(2)

有基礎讀者 (2)

(1)零基礎讀者:Smart自學網: Miss Q 穩健收息贏家3部曲

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