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疫苗出現下何種資產會受惠呢? 答案是實質資產

帶讀者來認識亞太實質資產基金

實質資產是甚麼呢? 實質資產指傳統股票及債券以外資產如房地產、公用事業、基礎建設、或商品原物料等。這檔亞太實質資產基金實質資產聚焦投資具備亞太地區穩定現金流的三大資產:REITs、基礎建設及公用事業

REITs、基礎建設及公用事業的特色如下

  • 獲利波動低:公共事業很多是獨占或是寡占的行業,例如一個區域可能只有一家或兩家的電力公司,競爭環境穩定,所以其盈餘獲利穩定,至於不動產REITs多是長期租賃合約,租金是長期穩定,獲利波動低,
  • 盈餘品質高/穩定可預測現金流: 公用事業的電力/瓦斯/水因為是民生必需品,客戶漲款金額通常不高且不繳費將會被斷水斷電 ,公共事業應收帳款金額低,其違約率也低,所以盈餘現金流非常穩定
  • REITs則是雖然部分會受到景氣影響,但優質的企業可透由租賃合約管理,來收取穩定租金收入,且租約多半可與通膨掛勾,具備抗通膨特性。

為何目前是認識實體收息資產好時機? 

舊經濟與實體資產息息相關2020年的肺炎疫情打擊到舊經濟,目前部分實體經濟仍處於衰退狀態,觀察下圖今年以來亞洲公用事業股票表現低於亞股平均報酬16%亞洲REITs股票表現低於亞股平均報酬11%,目前股價相對處於低檔

實質資產投資時機: 在疫情後期、準備中期復甦前

預期未來6-12月疫苗即將問世,若疫苗上是將加速經濟重啟回溫,當經濟重回正軌對提升實體資產需求包含對REITs(辦公室/購物中心/旅館)需求增加,並隨著不動產開始回溫,公共事業如煤氣、天然氣、電力需求會上升所以最佳的投資時機:就是在經濟重啟前提前布局未來經濟重啟後的實體收息資產市場復甦行情

但觀察市場於11月份的表現則出現了極大的改變,市場在輝瑞宣布疫苗有效性高達9成後,市場類股輪動迅速,過去是疫情受災股反而成了疫苗受惠股,亞太地區的實質資產股票也出現了較大幅度的反彈。加上目前股價評價面仍偏低,若疫苗真的出現樂觀訊息,實質資產股票的落後補漲空間也會較大。

基金基本資料

成立日期: 2020/4/30

經理費: 1.8%

管理費:0.25%

基金幣別: 新台幣/美金/澳幣

配息: 區分 不配息A級別/月配息B級別/後收型手續費NB 月配息

近期2020年8月&9月配息年化5%

基金規模10.8億元

中國信託亞太實質收息多重資產基金-投資組合

以澳洲40%、 新加坡16%、 香港為16%三大國家合計72%

資產類型: 45%不動產、 39%公用事業

讀者問: 如何高速成為收息贏家,達到提早退休

零基礎/基本概念不強讀者(1)+(2)

有基礎讀者 (2)

(1)零基礎讀者:Smart自學網: Miss Q 穩健收息贏家3部曲

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