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❤️️債券投資人投資良機-聯準會購買高等級& BBB等級個別公司債

聯準會宣布在2020年6月至12月期間初級市場(PMCCF)及次級市場 (SMCCF) 投資公司債計畫,截至聯準會2020年9月28日已購入41億美金次級市場公司債券,其中:A級以上公司債佔41%/BBB公司債佔56%,高等級公司債受惠於聯準會購債計畫支持市場價格,投資債券讀者此時不可錯過聯準會支持公司債的投資時機,在這項公司債市場利多下,此時投資人投資投等債不但可以賺配息,更有下檔風險低的優勢

 

❤️️台灣掛牌債券ETF中-規模最大且唯一月配息「中信高評級公司債」(00772B)

資產規模 :  735億為目前台灣規模最大高等級債券ETF

經管費:0.28%

殖利率:   2.63%(2020/9/30)

今年來含息漲幅8%

債券到期年限 : 23年

存續期間 : 15年

配息頻率:月月配息/不配本金只配利息

(資料來源:2020.9.30中信投信網站)

❤️️債券債券信評分布(2020年8月底)

平均信評:A+

信評分布比重:AAA8%/AA26%/A 62%/BBB 2%/投資等級 100%

❤️️高等級債券優勢

  • 高信評: 至少A-以上信評
  • 產業分散度佳:不集中在某個產業 避免單一產業波動風險
  • 每檔債券發行量高於7.5億美金

❤️️中信高評級債券ETF旗下債券是否在聯準會買債名單上

檢視前10大持債發行公司是否為聯準會將投資該發行公司短年期公司債,觀察下圖:前10大持債中有9檔發行公司名列聯準會買債名單上,除了殼牌國際金融沒有在聯準會買債名單上, 可以推定中信高評級債券ETF旗下長天期債券很有機會將受惠聯準會的個別公司債買盤

聯準會買債名單連結網址(點我看更多)

網址:(在NY Fed網站下搜尋SMCCF index)

❤️️債券特色與結論:

1.規模最大 /流動性最好的高等級公司債

中信高評級公司債為目前台灣規模最大高等級債券ETF規模為735億/第二名為元大AAA-A債券規模608億,中信高評級公司債2020年9月每日平均成交量:637千單位,相較於第二名為元大AAA-A債券規模9月平均日成交量:360千單位,中信高評級公司債流動性為第二名元大的兩倍,即日起標的改為中信高評級公司債(00772B)

2.月月配息/不配本金只配利息:

中信高評級公司債是目前唯二月配息債券ETF而且在之前教學文章裡有提過債券ETF配息的重點在於不配本金

3.受惠低利率及聯準會投資個別公司債券買盤

前10大持債發行人中有9檔發行公司名列聯準會買債名單上

4.配息不打折/留意保管銀行

台灣債券ETF每次配息的時候, 都會產生一筆匯費10元,若月月配息一年就是120元 ,將侵蝕購買單位很少的投資人配息,本檔債券ETF保管銀行為永豐銀行,長期投資人投資前可以選擇券商交割銀行與債券ETF保管銀行相同,讓配息不打折

讀者問: 如何高速成為收息贏家,達到提早退休

零基礎/基本概念不強讀者(1)+(2)

有基礎讀者 (2)

(1)零基礎讀者:Smart自學網: Miss Q 穩健收息贏家3部曲

特別股+債券ETF+REITs基本觀念線上課程

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