公告

VIP訂閱文章貼文提醒公告在『MissQ存股/存債討論社』,不再貼文在『MissQ退休理財園地』,麻煩VIP訂戶加入該FB社團,文章為金融統計資料觀察及分享,非為推薦標的,讀者需評估風險/自負盈虧責任

新書"會走路的錢"書內有感段落分享:

會走路的錢意義:投資商品的價格未來會不會上漲,取決於擁有的人未來會不會比現在更顯著的有錢,特別是那些未來必須擁有這項商品的人,換句話說,就是剛性需求族群會不會比現在有錢

MissQ解讀: 市場價格本來就是由供需決定,若未來買方購買力成長性越強,價格就越往上走,其實市場價格買賣兩方購買力(財力決定),甚至與理論價格有很大落差

會走路的錢實際做法:可以觀察這一代最聰明/未來收入成長最快的年輕人它們去哪裡?做什麼?以後有什麼剛性需求,去它們要去的地方把資產買好,等年輕人為了剛性需求來購買時候,資產價格就會顯著上漲

美國星巴克CEO出了一本不動產的書,書裡面談到一個定律: 星巴克周圍房價升值速度比別區高, 因為很潮的年輕人結婚前都用戀愛和打扮自己, 一但結婚就會把錢用來成家,只要比它們提前幾年買到不動產,等他們來購買後,就會賺到價格後來上漲的價差

新聞報導:公股行庫將開始投資台灣特別股

媒體報導(點我看更多) :公股行庫擬開始投資波動低的特別股,並考慮切入初級認購市場,相信這是對特別股是好消息,助於未來股價穩定走勢

MissQ收息資產組合(僅供學習使用)

組合比重合計(含上述分批加碼):

(1)債券+(2)類債券共60%+(3)5%表4高息金融股+(4)5%國外REITs共合計70%

(1)債券ETF:美BBB投等債ETF&墮落天使債/新興市場債

(2)類債券: 台灣特別股/台灣REITs

(3)表4金融股:5%

(4)美國REITs或可選擇同類基金或台灣REIT或其他海外REITs

投資組合說明:投資組合每位讀者自身風險偏好,長期短期投資週期也不同,鼓勵每位讀者在學習中找出自己最適合資產配置/及投資商品

表1:全球主要市場股債匯統計

(1)憧憬紓困方案&經濟數字亮麗,美股上升

川普準備1.8兆美元新紓困計畫,財長努欽將與民主黨籍國會眾議院議長佩洛西會面討論提案,計畫在選前就通過

9 月 ISM 服務業指數上升至 57.8,非製造業活動復甦加快,優於市場預期為56.3,上週美股反應上揚紓困方案及優於預期經濟數據過關

(2)部分地區聯準會官員支持擴大QE

波士頓聯邦儲備銀行總裁羅森格倫 (Eric Rosengren) 週四表示,他願意支持增加 Fed 的資產購買規模,但與財政措施支持

波士頓聯邦儲備銀行總裁與芝加哥聯邦儲備銀行總裁表示,若經濟復甦放緩,聯準會可能擴大量化寬鬆 (QE) 力度,可能購買更多資產

(3)油金上漲:

上週西德州石油累計升9%,收市每桶報40.6美元上週油價表現強勁由於挪威石油工人罷工,市場資金認為當地石油供應可能減少25%,在上週五勞資雙方已達成協議。美國加勒比颶風Delta正向美國墨西哥灣石油生產區逼近,區內能源公司陸續撤走工人,令區內八成的石油生產設施停頓,上週油價上漲9%西德州石油累計升9%,收市每桶報40.6美元

美元上週表現疲弱,紐約期金上週累計升約1.6% 

(4)台幣升值趨勢強勁

財政部統計至9月30日止,境外資金匯回專法已引導2,254億元資金申請匯回,獲准並已實際匯回有2,157億元,優於預期的1,333億元,其中已有616億元用於實質投資、34億元用於金融投資。中央銀行也評估,專法實施期滿兩年時,匯回金額預計將逾4,000億元。

新台幣匯率上週盤中最高升至28.67元,創下九年新高,收盤央行調節下收在28.966元,估計未來新台幣匯率在28~29元間為常態,台資回流與外資加碼投資台灣,反映台資資金強勁,房地產相關事業受惠

表2/表3:美國/台灣各類債券ETF殖利率&2020 漲跌幅

台股上週五因國慶假期沒有開市債券ETF表現比美債晚2天

(此表為金融市場統計/非標的建議讀者可搜尋同類標的)(美股掛牌債券ETF須跟券商確認配息扣稅比率)

觀察表2上週上漲最多為新興債券上漲1.9%/墮落天使債上漲1.65%/當地貨幣債券上漲1.56%/特別股上漲1.4%/不動產上漲1.3%

上週美國10年跟30年公債殖利率分別反彈7bps/8bps,上週美國公債ETF下跌最多達1.59% ,其餘債券持平或小漲,現階段因為Q2數據基期非常低, 故美國Q3數據會相對亮麗,現階段以投等債或更低等級債券作為收息組合

部位變化:

投資組合中維持: BBB投等債/墮落天使債/新興市場債/美國不動產ETF

 表4&附表1-2:購併&高息金融股 &台灣金控股/銀行股

(此表為金融市場統計資料/非標的建議)

京城銀行公布自結前三季累計稅後純益36.85億元,累計每股稅後純益3.29元,較去年同期大幅成長逾八成,加以法定盈餘公積已超越資本額,拿掉股息上限,明年京城銀的現金股息可以期待超越1.5元

泰國卜蜂集團向金管會申請承接日盛金大股東建群投資持股,但9/30金管會宣布由於卜蜂集團所提出「產金分離」配套,不歡迎產業持股金融業超過10%,申請正式遭到駁回,但新聞公告後股價波動不大,可觀察後續是否有第二買家出現

 

表5:香港REITs/收租&收息股(此表為金融市場統計資料/非標的建議)

摩根士丹利發表報告表示,預期領展(0823)截至今年9月底止中期每基金單位分派將按年下跌7.6%,為2005年上市以來首次股息下跌,目前香港零售市場持續疲弱,預計領展繼續面臨租金壓力。若以其2021預測股息率分別達4.4%,維持「與大市同步」評級,給予目標價70元

表6:台灣REITs週漲跌幅 & 2020年累積漲跌幅

(此表為金融市場統計資料/非標的建議)

REITs&營建上週表現平穩,華固今年全數出售國票金融大樓,手中還握有四筆商辦、廠辦開發案,包括北士科「華固創富中心」、內湖潭美段「華固智富中心」;新北市—新莊、「中原街廠辦」等四大案,總銷挑戰200億元,近日以10億買下新北市泰山1,126坪土地,平均每坪價格88萬元,華固近年開始轉向新北市擁有交通優勢、遠景的區域,提升未來銷售成績

REITs方面,目前土銀國泰R1/土銀富邦R1/兆豐國泰R2/王道圓滿R1處於折價2.3%-6.9%,相對兆豐新光R1溢價16%,股價仍處於折價狀態相對便宜

表7-8:台幣不轉換/轉換特別股

(此表為金融市場統計資料/非標的建議)

媒體報導(點我看更多) :公股行庫擬開始投資波動低的特別股並考慮切入初級認購市場相信這是對特別股是好消息助於未來股價穩定走勢

至上電子(8112)公布預計發行50,000千股,發行金額為50億,發行價為每股50元,股利率4.2%,最早買回日為發行日5年後,預計11月掛牌交易

讀者問: 如何高速成為收息贏家,達到提早退休

零基礎/基本概念不強讀者(1)+(2)

有基礎讀者 (2)

(1)零基礎讀者:Smart自學網: Miss Q 穩健收息贏家3部曲

特別股+債券ETF+REITs基本觀念線上課程

網址(點我看更多) 

(2)步驟2 :訂閱Moneybar實戰文章/實際投資/實際收息

網址:Moneybar 網站 (點我看更多)

建議以一年後成為收息專家

本文為教學分享資訊為主/非標的推薦買賣

以上內為純粹個人投資組合經驗&研究之分享,內容範例僅供教學使用,閱讀本文時每位讀者應行量自身投資知識/經驗程度/資金應用,金融市場過去績效不代表未來績效,本文以歷史績效試算並無推薦任何提到標的買賣之意,讀者應獨立判斷,不能誤以為作者對讀者之投資建議,投資前應審慎自我評估風險承受程度並自負盈虧/投資風險,請不要自行套用為作者投資組合,如果本身沒有能力/經驗投資,可能會誤用資訊,任何投資之前,一定要先透徹學習觀察市場,不要隨意配置部位