每年三、四月是基金界的盛事,因為國際知名專業基金機構Morningstar(晨星)跟Lipper(理柏)將舉辦大型基金獎頒獎典禮,頒發獎項給優秀的基金、基金經理人及基金公司。


趁這個機會我利用問答的方式跟爆奶弟弟介紹什麼是基金獎,以下是我們的對話:
媽媽:「弟弟,你聽過基金獎嗎?」
爆奶弟弟:「我聽過金鐘獎、金馬獎,金曲獎,沒聽過「基金獎」,但是我猜基金獎應該頒獎給「好的基金」,因為功課好的學生才有獎狀
媽媽:「沒錯!好的基金才會得獎,那些得獎的基金必須要打敗其他基金才會得獎,有點類似你們國中基測的PR值,PR99代表100人你要贏過99人,得獎的基金就是PR99的基金。
爆奶弟弟:所以,我們要買基金就是要投資PR99的基金,也就是「學霸」型基金,因為「學霸」在我們圈子代表超強,然後千萬不要買到「學渣」型基金,代表我們可能會買到超廢的基金。

「學霸」型基金怎麼挑?直接看影片最快~

 

Morningstar(晨星)跟Lipper(理柏)基金獎都有他們挑選的標準,晨星基金獎遴選條件,得獎基金需符合長、短期投資報酬穩定,避免誤導投資人過於關注短期報酬而買入長期表現欠佳的基金,得獎基金一年、三年和五年的投資績效都要表現優異, 2019晨星基金獎得獎名單

理柏基金獎則以「穩定回報」來篩選,同時考量經調整短期及長期風險後相對類別的表現,期間內波動幅度越小的基金得分相對較高。2019理柏基金獎得獎名單。

我們簡單用兩大攻略來挑選好的基金:
攻略1:挑選長期「績效表現」佳的基金,一年、三年、五年績效都要好。
攻略2:挑選有「穩定回報」的基金,除了追求持長期報酬,風險控管更加重要,挑波動率小的基金來投資。

如果你覺得很難,建議你從學霸基金候選人中,挑選一檔你喜歡的~(小編心中有名單了!)

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