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富蘭克林:定期定額十年 耐心投資致勝率高 截至今年二月底十年定期定額投資報酬率,資訊科技股票型基金報酬率最高,達104.53%

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【蔡淑芬】

 富蘭克林證券投顧指出,2019年適逢金融海嘯後各類資產觸底反彈

十週年,回顧基金績效表現,依據理柏資訊統計國內核備逾千檔基金

,截至今年二月底十年期定期定額投資報酬率,依據125個基金類型

計算平均值,可以觀察到,共九個類型基金報酬率超過六成,資訊科

技股票型基金報酬率高達104.53%,是唯一績效翻倍的基金類型,生

物科技股票型基金報酬率達82.05%、緊追其後,亦有公用事業、消

費等股票型基金入列,十個類型中有五個類型屬於產業型基金,另外

如美國股票、泰國股票、越南股票與菲律賓股票型基金均在其中。

 此外,再以上述資訊科技股票型基金為例,截至今年二月底之定期

定額報酬率為104.53%,但若於去年12月底全球市場多數呈現大幅驟

跌格局時,因無法承受市場瀰漫悲觀氣氛而貿然終止投資計畫出場,

則長期定期定額投資報酬率將大幅滑落僅餘76.04%,差距之大,在

其他各類型基金也都有同樣現象,因此,富蘭克林證券投顧提醒,除

了選對趨勢長期投資之外,定期定額贖回的時間點也與長期投資報酬

率的良窳與否高度相關,切莫因市場一時不理性的下跌表現而影響投

資計畫。

 富蘭克林表示,因應未來金融市場波動程度加大趨勢,投資人保持

審慎之餘也應秉持樂觀態度,「定期定額」、「長期投資」仍是提高

理財致勝率的兩大鐵律。