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元大產業債ETF傘型基金 攻守兼備

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【陳愛珠】

 退休理財成為全民議題,但想要每月配息,只能買月配型基金嗎?

持有單一基金,擔心風險與波動較大?想透過投資配置分散風險,卻

又不知從何下手?該如何擬定可分散投資風險的投資策略呢?元大投

信推出「元大產業債券ETF傘型基金」正好可解決這樣的問題,透過

三檔子基金投資不同產業來分散風險,且三檔子基金收益分配月份不

同,有機會達到每月有收益的期望。

 想要分散風險,應避免「把雞蛋放在同一個籃子裏」,避免將所有

資金放在同一個投資標的,有助降低風險,觀察「元大產業債券ETF

傘型基金」所追蹤的三檔產業債指數波動度,可以發現不會因為某個

產業的風險加劇而提高波動度,主要關鍵就在於三檔指數的產業不同

。若想要分散投資風險,利用配置不同產業標的模式,有助達到分散

風險的效果。

 「元大產業債券ETF傘型基金」精選「銀行、公共事業與醫療保健

」三大較不易因景氣循環受影響產業。元大投信研究團隊強調,當市

場波動加劇時,選擇較不受市況影響的投資標的,中美貿易戰仍未停

歇,預計將持續衝擊金融市場,當全球景氣放緩之際,專注特定產業

有助降低市場波動所引發影響,民生必需品不會被犧牲消費,產業債

具備該特質。

 月月配息的基金是許多投資人所喜歡的投資標的,且「元大產業債

券ETF傘型基金」三檔子基金收益分配月份,剛好交錯分布1~12月,

「元大10年IG銀行債」為1、4、7、10月;「元大10年IG電能債」為

2、5、8、11月;「元大10年IG醫療債」為3、6、9、12月,亦即申購

「元大產業債券ETF傘型基金」三檔子基金,有機會完成月月有收益

分配的期望,又可擁有分散產業、降低風險的優點。