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投資型保單 春節前大舉募集

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【朱漢崙/台北報導】

 保險業者掌握年終商機,除了藉由年節的短期資金需求開辦貸款方

案之外,還有保險業者趁勢發行新的投資型保單。其中,兆豐銀行已

在農曆春節之前,和法國巴黎人壽與宏利投信三方攜手合作發行新的

投資型保單,且限期元月底之前完成募資。

 目前市場推行投資型保單,幾乎清一色以目標到期債券基金為內容

物,而對於該名為「豐利一路發」的新基金,兆豐銀指出,該保單所

連結的目標到期債券基金,除了有確定到期時間與穩定債息,及較低

的進入門檻外,只要債券無違約前提下,投資不需預測進出場時點,

持有至到期日即按市場價格返還投資現值。

 該新發行的投資型保單,投資範圍以新興市場債券為主、除了穩定

配息之外,還將給予投保戶包括壽險及年金平台兩種選擇,同時因應

兆豐銀本身是匯銀龍頭的特色,該保單還一口氣囊括了5種投資幣別

,包括美金、台幣、人民幣、澳幣、南非幣。

 除了上述趁年終行情來發行新投資保單之外,也有保險業者想出「

團購」投資型保單來增加買氣。像是國內壽險龍頭國泰人壽,就在2

018年底時,宣布以「國泰人壽闔購愛變額萬能壽險」來開放團購,

可說開市場創舉,只要同公司員工或其眷屬相揪同日一起向同招攬人

投保,人數越多,折扣越大,2人同行即可享目標保險費費用與保單

管理費折減10%,3人以上可折減20%,且低保險費即可享有高壽險

保障,以30歲女性為例,透過上述團購方式只要月繳1,000元即可擁

有最高324萬元的高額保障,對小資族而言可說相當划算。