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彰銀聚焦固定收益、長照商品

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【孫彬訓/台北報導】

 因應今年金融市場波動可能加大,彰化銀行2019年的財富管理業務

上,採取穩健方式,基金以固定收益商品為主,投資型保單及具長期

照護給付性質的健康保險也是最被看好的明星商品。

 彰銀主管指出,今年的財管,在商品的挑選上以固定收益商品為主

,提供年期較長的固定收益商品,以增加客戶的收益,並以多元資產

配置、大數據分析等方式降低客戶的資產報酬波動度與投資成本並作

好風險控管。

 另外,彰銀也將持續推動具獨特性、風險分散、低波動度、穩定報

酬之投資型保單,並將配合長期照護相關法令實施,持續推動具長期

照護給付性質之健康保險。

 在個人貸款方面,主要重點商品將以首購、理財型貸款及消費性貸

款為主。

 而在成長動能上面,彰銀主管指出,台灣已進入高齡化國家,除了

長期照護信託之外,資產傳承更是許多中老年客戶關心的議題。因此

,財富管理業務在去年成立了高資產團隊,透過各種訪談、制式化的

表格及工具讓客戶了解自身的需求及想法,配合投資市場的現況與相

關的金融工具,達到客戶資產傳承的目的。

 另外,在信用卡上,將著重於提升有實質收益之簽帳金額並擴大發

卡規模,促刷活動將以民生必需消費為主,如保費、學費、餐廳、加

油、高鐵及綜所稅等,並以購物旅遊為輔,如百貨、網購、航空公司

及旅行社等,預估今年成長率為10%。