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目標到期債 創新提早結算機制 瀚亞攜手永豐銀,推三至六年目標到期新興債基金,最快3年鎖利結算出場

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【呂清郎/台北報導】

 近兩年狂掃市場逾千億資金的目標到期債券基金,2019年新產品競

出,其中瀚亞投資首次出擊,並推出創新機制搶市,提供震盪行情中

的收益資產首選,強調領先市場推出提早結算出場機制,且攜手永豐

銀行擔任保管銀行與銷售通路,預計1月16日登場開募至31日。

 瀚亞三至六年目標到期新興市場債券基金擬定經理人杜振宇說,基

金主要鎖定新興美元債券,配置主權債比重高達六成,兼顧高債息率

、低違約率、低新興匯率風險及低檔布局時機等四大優勢,更提供美

元、新台幣、人民幣及南非幣等多元級別供選擇。

 市面目標到期債券基金選擇愈來愈多元,投資機制也不斷推陳出新

,瀚亞新基金因應投資人需求,首創「鎖利提早出場」新機制,直接

於銀行通路銷售,投資門檻只要3萬元或等值外幣。

 杜振宇指出,瀚亞新基金設有三次「提早結算機制」,當美元計價

級別達到目標報酬率時,將自動啟動結算機制,即當基金屆滿三年時

,若當月最後營業日總報酬率達18%,以此類推,第四及五年總報酬

達到24%及30%,基金將自動買回。若達到提早鎖利目標將結算出場

,更可免除2%的贖回費用,有效節省投資成本。

 國內投資人偏愛債券型基金,尤其是新興市場債、高收益債券基金

,但近年飽受市場波動,經常是資本利得、債息難兩全。杜振宇分析

,目標到期債券基金相當適合升息環境,只要持有期間沒有發生違約

情況,無論期初投入價格為何,債券到期回到票面價格,可減少價格

波動風險,可以滿足現階段投資人需求。

 此外,目標到期債券基金具備一籃子債券特性,同樣具有上漲潛力

,在投資標的不違約的情況下,可說是兼顧風險與收益的商品。

 鑑於2019年投資市場震盪依舊,包括升息、美元走勢、中美貿易戰

及景氣循環等複雜因素,可能持續干擾各類資產表現。瀚亞投資建議

,以目前新興市場美元債券高達7%以上的殖利率,且比美國高收益

債更低違約率的優勢來看,現在進場布局,正是近十年最佳的甜蜜點

 該基金保管銀行永豐銀行財富金融處處長徐德里認為,新年初始是

投資人檢視投資配置的好時機,面對局勢多變的投資環境,資產類別

商品多元化、紀律性的投資方法,都是可運用的策略。永豐銀行財富

管理策略將持續為投資人提供創新商品,並為高資產客戶引進專屬商

品,升級客戶權益,建置專家團隊,朝向私人銀行服務邁進。

 除商品及服務的創新,永豐銀行也致力將專業的投資方法透過靈活

便利的工具,讓客戶輕鬆掌握投資布局,例如該行「效率投資法」就

是可同時做到資產配置與風險控制的投資方法。面對FinTech快速發

展,預計今年推出智能理財投資,提供量身訂做的理財規畫,透過動

態再平衡機制、定期調整投資組合,以最平穩的步伐朝客戶設定的目

標邁進。