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《基金》債券ETF優惠多,小資族福音

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2018股市亂流頻至,債市成避風港,也使債券ETF如雨後春筍,2018年共28檔,遠超過2017年的15檔,成長驚人,日前復華投信再獲指數資格認可,近期則有中信債券ETF將開募,市場進入戰國時代;債券ETF因免徵證交稅,也免二代健保、適用最低稅負制,其多產化對小資族可謂一投資福音。

 中國信託多元收益債券ETF傘型基金經理人張勝原指出,債券ETF的投資成本較低,特別是其免徵證交稅,加上因投資標的屬海外資產,也免二代健保、適用最低稅負制,在交易及稅制成本上較有利於投資人;目前國內債券ETF的價位也多在40元上下,也適合小資族進行資產配置。

 張勝原指出,債券ETF的費用率有級距式設計,規模越大,經理費越少,提供投資人以較低成本進入債券市場;對存股族來說,波動低、具穩定息收,適合做為長期領息的好工具;此外,以過去經驗來看,當投資級債由高點下跌約10%,已近下修滿足點,修正後中長期持有表現佳,適合追求價差的交易族。

 自2017年由元大推出台灣首檔美債ETF後,國內債券ETF市場便開始風起雲湧,陸續吸引包括國泰、富邦、復華及群益等投信業者加入,市場日益擴大,該年整體發行檔數達15檔;隔年檔數更一口氣增加28檔之多,台新與凱基等投信也加入戰局;中信投信則是去年9月通過債券指數認可後,今年正式揮軍進入債券ETF市場。

 據統計,債券ETF目前規模達3,862億元,占整體ETF市場規模7,435億元已逾半,較2017年、成立首年的規模375億元,擴增近10倍。(新聞來源:工商時報─方歆婷/台北報導)