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與興富發長期合作,在不知情下成關係人,得知後已即刻改善 宏泰人壽:絕無意圖關係人交易

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【魏喬怡/台北報導】

 日前因金檢結果遭金管會開罰690萬元的宏泰人壽,為避免保戶誤

解,2日特別發文澄清,強調絕對無意圖從事關係人交易,是某位獨

董不知配偶出任興富發獨董,造成宏泰人壽與興富發在「不知的情況

下」中成關係人,該名獨董已辭職,且一年多前的相關金檢缺失,目

前都已改正。

 宏泰人壽強調2018年有望交出新契約保費逾百億元的成績單,不希

望因此裁罰案影響保戶對宏泰信心。但也對檢查局與保險局見解不同

,檢查局認為只要改善即可的項目,保險局依舊開罰,且有新法未公

布前的缺失被追溯處罰,也盼金管會能明確法規,以利業者遵循。

 宏泰人壽強調公司向來致力提升營運績效及遵循法規,因此在收到

金管會裁罰內容後,立即說明及強調,若有缺失一定馬上改善,未來

也將持續專注公司經營,追求完善公司治理,以維護保戶權益為優先

,希望保戶繼續支持。

 首先是宏泰人壽與興富發長期合作,但在不知情況下成關係人,得

知後已即刻改善,宏泰人壽強調向來注重關係人建檔,每月均要求董

事及經理人更新資料,這次因某位獨董在不知配偶擔任興富發獨董,

無從申報所造成,未來將持續提醒關係人落實完整申報。

 其次「保險業內部控制及稽核制度實施辦法」僅作原則性規定,裁

罰案中的職權分工不符內部牽制原則、投資資產取得、處分作業缺漏

合建規劃評估決策文件、防制洗錢作業缺失,在現行法令並無明確規

定,宏泰並無違反內部作業規範。

 宏泰人壽也指出,檢查局列為面請改善的缺失,保險局仍予處罰,

金管會另指宏泰人壽買入負淨值績優資產(麥當勞債券)、處分作業

有缺漏合建規劃評估決策文件、防制洗作業部分缺失等應改善事項,

宏泰人壽說明,麥當勞淨值為負,並非虧損而是公司購買庫藏股所致

,宏泰人壽已於金檢前出清改正,虛心接受裁罰。

 至於投資型保單委託全權委託投資業務事業的處理程序為新規定,

宏泰人壽在新法頒布後,並無任何新增全權委託的行為,對於主管機

關法律追溯既往的裁罰,深感無奈。在裁罰中有兩項(含投資型保單

委託全權委託)屬檢查報告中所列面請改善意見(合計被罰150萬元

),按「面請改善事項」即檢查局認為輕微缺失,保險法第172-1條

第2項有「依本節規定應處罰鍰之行為,其情節輕微,以不處罰為適

當者,得免予處罰。」的規定,同屬金管會下轄的保險局與檢查局見

解不同,宏泰對此深感不解,期盼主管機關能明確規範,以利遵循。