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目標到期債保單 穩中求盈波動低

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【魏喬怡/台北報導】

 2019年全球經濟成長動能趨緩,但在美中貿易戰延燒、聯準會政策

、美債殖利率曲線走平等不確定因素干擾,市場波動已成常態,看準

市場波動加大,法國巴黎人壽攜手彰化銀行、景順投信,推出「享利

成彰」投資型保險專案,提供長期投資人更穩健的投資策略。

 法國巴黎人壽指出,不論市場如何變化,其實投資人的偏好都沒變

,較青睞價格較不受市場波動影響、有穩定的現金收入、即時透明掌

握度高、投資多樣性、交易成本低、投資風險低的投資工具。

 而持有到期投資目標明確、波動度相對較低的「目標到期債券基金

保單」具有這些特性。

 法巴人壽表示,「享利成彰」保險專案具有三大特色。第一特色,

帳戶連結目標到期債券基金,參與投資市場壓力相對較小,且基金可

「階段性」償還基金淨資產,提供配息及累積機制具多元選擇。第二

特色是首創2年式收費架構後收保險商品、零保費費用率,百分百投

資。第三特色是該保險平台採多元幣別標的可量身規劃理財需求,同

時提供貨幣帳戶及共同基金,到期後仍維持平台靈活性。

 「享利成彰」保險專案此次連結的「景順2025階梯到期優選新興債

券基金」,採用四大投資策略,一是採用目標到期債的方式投資、二

是投資不同天期的目標債券,提供多元的債息,三是具有更高的彈性

,分批到期,可提供客戶更高的資金運用彈性,四是組合不同的到期

債,不同天期的到期債券組合可分散風險,提高投資組合彈性。

 「景順2025階梯到期優選新興債券基金」主要投資範圍是全球新興

市場債券,藉由主權債與公司債配置並重,且投資等級債券的比重至

少80%,持債多元配置以分散投資風險。

 景順投信表示,目標到期債券策略的投資秘訣,即為「專安穩稀收

」,包含了投資團隊的專業性、投資組合平均信評維持在投資等級的

安全性、風險分散帶來資產累積的穩定性、團進團出限時限量的稀少

性,以及藉由債券投資獲取債息的收益性。

 景順投信分析,與成熟國家相比,新興市場經濟成長快、有較佳的

收益空間,且可以有效降低投資組合波動率,提供引人注目的投資價

值,這檔目標到期基金策略主要投資在優質企業債,並加入主權債及

類主權債,可優化新興市場債券投資組合,同時藉由主動積極的風險

管理,達到穩健低波動的目標。

 「享利成彰」投資型保險專案由彰化銀行擔任保管銀行,彰化銀行

同時也指出,「享利成彰」保險專案可讓投資人掌握穩定收益前景、

明確到期日,且透過投資專家專業風險控管的優勢,適合多種類型的

投資人投資,尤其是受薪族或退休族。