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台壽保單健診 3攻略找出保障缺口

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【蔡淑芬】

 時序漸入年度尾聲,許多民眾習慣在這段期間安排自身的健康檢查

,做好健康管理與預防的工作,但卻常忽略保障自己人生風險的保單

也要定期健檢。中國信託金融控股公司旗下子公司台灣人壽保險公司

(簡稱「台灣人壽」)表示,台灣民眾愛買保險,保險滲透度全球第

一,但仍有許多民眾對自己的投保內容及保額不清楚。其實,無論每

逢年終或人生不同階段,都應定期重新檢視手中的保單是否符合現階

段自身需求,是否重複,以避免不必要的保費支出。

 台灣人壽建議民眾,若不知如何下手進行保單健檢,可掌握三大要

點,分別為:一、檢視保單現況。逐一檢視持有保單已提供的保障內

容,並審視自身現有年齡、身體健康、財務、家庭責任等的各項狀況

;二、確認符合需求。評估個人、家庭成員未來的風險並予以有效的

管理,對於無法承受的風險,藉由購買保險的方式,轉嫁給人壽保險

公司;三、適時調整。評估現況與需求的差異,適時調整保障內容與

額度,以應對未來不確定的風險發生。

 台灣人壽為協助保戶檢視保障額度是否適足,了解是否需增購或調

整,今年在「保單健診系統」中推出全新保障規劃功能,以最科學的

方式幫保戶精準計算出保障缺口,提供客戶最適合的保險規劃與建議

。此系統依照客戶的家庭狀況、收入,整合現有資產與保單進行分析

,精準瞭解客戶應備齊與已備齊的保障,快速找尋保障缺口。

 此外,台灣人壽透過完善的數據資料庫,業務員可依客戶不同的財

務目標,如退休準備、子女教育金,或特定理財目的等,提出對客戶

真正所需的精準建議,快速為客戶產出最佳規劃與商品組合,讓客戶

感受台灣人壽為自己量身打造的專屬服務。