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樂活退休 玉山銀:掌握黃金三原則

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【郭亞欣】

 根據內政部最新公布的「簡易生命表」,國人平均餘命約為80歲;

而勞動部公布的最新資料,勞工平均退休年齡約為61歲,如何享受退

休後的樂齡生活,退休理財成為相當重要的議題。玉山銀行建議,可

掌握「早一點、多一點、好一點」三原則,開創精彩且有意義的第二

人生。

 「退休理財規劃」一詞,對許多人而言,是重要但普遍不清楚該如

何著手的目標。玉山銀行表示,可運用此三大原則,讓退休規劃更完

善。「早一點」係指及早開始展開退休計畫,透過適合的投資工具,

搭配時間的複利效果,並隨著年紀增加固定收益型商品的比例,提高

現金與資產穩定度,逐步累積退休金。「多一點」則指應以有紀律、

有方法的方式逐步完成規劃,並定期檢視退休準備是否全面,或資金

是否充足,如運用債券型基金、還本型保險等具有配息或生存還本金

之產品,創造穩定現金流,守護接下來的退休生活。

 此外,讓財富更能隨自己的意志進行規劃,更可進一步搭配信託,

如保險金信託、遺囑信託或安養信託等,這就是所謂的「好一點」。

例如善用遺囑信託規劃身故後的財產分配以避免爭議,並確保家族財

富傳承,提供下一代更多保障。甚至行有餘力,可透過公益信託回饋

社會,幫助更多需要被關懷的人事物。當規劃越完善,愈有機會保障

退休資金。

 玉山財富管理秉持「心清如玉、義重如山」的核心價值,提供優質

且有溫度的服務,以顧客為核心,滿足多元需求。透過「早一點、多

一點、好一點」三大方向,妥善面對退休議題,安心享受生活,打造

圓滿的退休人生。