logo

行庫 估Q4保險業務樂觀成長

瀏覽數

2

【孫彬訓/台北報導】

 8月以來市場震盪加劇,包含大陸、美國貿易戰及土耳其金融危機

造成貨幣里拉重貶影響全球股市,老行庫評估,第4季衝刺財富管理

業務時,看好保險業務成長。第一銀行總經理鄭美玲說,今年整體的

財富管理手續費預計將超過45億元,預期明年市場波動可能加大,甚

至還有資本市場可能下修的壓力,但預計保險業務將穩定成長。

 華南銀行主管指出,國際政經情勢影響且操作不易,預期基金業務

第4季較難有成長力道,投資市場混沌不明下,強調還本及保障的保

險業務較有成長空間。

 為協助客戶調整資產配置,降低市場風險,華銀強調,第4季針對

基金,將嚴選穩健入息的固定收益型基金為重點推展標的,讓客戶可

兼顧配息收入及參與低波動投資,並持續推展定期(不)定額日日扣

服務,增加客戶扣款彈性與降低選時風險。

 至於保險商品,將以分期繳保障型商品及投資型商品為兩大主軸,

藉由商品特性滿足客戶不同階段的人生需求,同時依客群屬性規劃專

屬行銷活動,強化客戶往來互動關係,以提高客戶忠誠度。

 土地銀行分析,因大陸及美國貿易爭端紛擾,國內、外金融市場震

盪幅度大,使得投資人對基金產品的投資趨於保守;另今年國內年改

制度實施後,國人對理財的需求將更形重要,第4季銀行財富管理將

兼顧保險及基金業務的推動,並依據投資人的投資屬性及風險偏好,

提供客戶最適資產配置規劃。

 兆豐銀行指出,在基金方面,由於第4季市場波動度提升,匯率走

勢不明朗,建議股票與債券型基金均衡配置、分散布局,強化資產防

禦能力以美元資產為核心,布局多元資產、平衡基金及高收益債,搭

配內需導向與景氣正向循環的產業或市場。

 升息環境有利科技、金融、醫療、消費等產業型基金。油價維持高

檔震盪,有利俄羅斯及能源基金波段操作,新興亞洲具評價面優勢。

新興市場債券遭過度拋售,修正後將具備高息及貨幣升值潛力,而美

國高收益債基金可抵禦升息影響。

 兆豐銀行第4季的保險重點商品為獨賣的五年新台幣期繳「中國人

壽豐利五GO讚利率變動型終身保險」,結合刷兆豐銀行指定信用卡支

付保費,每年最高可享3.7%回饋,五年最高可享18.5%回饋。