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《基金》永豐銀推安養信託,3功能吸睛

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因應台灣於2018年已正式邁入高齡化社會,國銀紛搶攻。永豐銀行近日宣布推出安養信託「安心理財服務」,永豐銀行表示,民眾可透過信託契約授權永豐銀行於基金贖回款入帳本人帳戶後即直接扣款撥入安養信託帳戶,可以提供客戶一條龍的安心理財服務,兼具財富累積、資產保全及退休安養三大功能,新台幣及外幣基金都適用。

 永豐銀行財富金融處處長徐德里表示,以基金投資族群為例,可事先授權永豐銀行於基金贖回款入帳後,直接扣款撥入信託專戶,適時挹注安養照護所需資金,萬一發生突發狀況,可確保基金投資部位不致被挪用或侵占以保全資產,真正安享後顧無憂的樂活人生。

 徐德里指出,此次推出的服務,除可交付現金及基金贖回款辦理安養信託外,也可連結現有保單,透過信託機制管理未來受領的保險金,全方位妥善管理客戶資產。透過信託契約約定或書面指示定期支付退休生活所需、安養中心或看護月費、不定期支付醫療費用或其他必要支出等,落實專款專用、有效管理資產。

 若擔心將來身心失能無法自主管理財產時,亦可指定親友或社福團體擔任信託監察人協助把關,讓資產運用更有保障。

 徐德里表示,安養信託適合四類族群,包括家有長輩或獨居老人、家有身心障礙或受監護/輔助宣告者、單身或頂客族、55歲以上,擬規畫無憂退休生活者。此次方案無最低門檻金額限制,若受益人為55歲(含)以上或身心障礙者,且採用標準契約還可有折扣優惠。

 據國發會估算,台灣預計於2025年成為老年人口占比達20%以上的超高齡社會、65歲以上人口達473萬。

 永豐銀行觀察,銀行安養信託的財產金額規模日益增加,已協助許多高齡者或身障者家庭善用制度管理資產,因此在此時特別推出優惠方案。(新聞來源:工商時報─魏喬怡/台北報導)