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投信投顧公會發布最新規定 基金業教育訓練 須在台灣辦

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【黃惠聆/台北報導】

 投信投顧公會依金管會指示,修改相關規定,要求基金業者未來辦

教育訓練及產品說明會時,除非必要,否則應於國內舉辦。大型基金

公司風控長表示,近一年主管機關金檢時,對相關規定查核嚴格,但

本次金管會只是再強化相關實務法規,相關法規修正對守規矩的業者

來說沒有太大影響。

 基金業者舉辦的教育訓練課程及產品說明會,過往有時地點會選在

海外,但未來除非必要,都要在國內舉辦。基金界人士指出,在此一

新規定下,往後基金公司所贊助的教育訓練地點,應會以台灣本土為

限。

 投信投顧公會最新公布「中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公

會會員及其銷售機構通路報酬支付暨銷售行為準則」,除了規定原則

上在國內辦教育訓練活動,還有四大新規定。

 第一是不得以教育訓練及產品說明會之名而為獎勵旅遊之實者,且

銷售通路參與教育訓練人員也不得和業務銷售連結。

 二是若搭配旅遊者,上課內容應為具有瞭解基金產品、市場趨勢及

提昇銷售人員能力等相關課程,且至少為教育訓練時數應占二分之一

 三是為了符合勞基法,教育訓練時數每日以正常工作時間八小時計

算。

 四是總代理人及投信事業於贊助或提供銷售機構教育訓練及產品說

明會與其他報酬時,應建立事前評估與事後審核機制,並於公司內部

控制制度明定。

 基金界人士指出,「教育訓練」要作到事前評估及事後審查,並寫

入內控制度之中以及基金公司贊助銷售單位前需先取得銷售機構所提

出的方案內容等,這些規定會增加基金業者和銷售通路的工作量,但

影響不大。

 至於基金業者贊助款應付給銷售機構,若為指定的第三方需提供相

關的憑證等則是為了杜絕小金庫的可能。新規定對基金通路業者和基

金業者來說,比較新奇的是「教育訓練及產品說明會除非必要,否則

應於國內舉辦」的規定。