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貨幣危機:比特幣能否拯救阿根廷政府?

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比特幣對國家有何意義?

提起這個話題,我們可能會聯想到阿根廷。

這個南美國家再次陷入貨幣危機的泥潭。最近,一支加密貨幣團隊向阿根廷政府提議以尋求穩定策略的方法來應對比索貶值,該方案提及了比特幣

在過去的 30 年裡,為了改善混亂的經濟局面,阿根廷嘗試了多樣化的主流經濟解決方案,但均告失敗。阿根廷政府需要的或許是像加密貨幣這樣能夠打破條條框框的新方法。現在,許多新興市場國家正受到來自阿根廷、土耳其經濟危機的影響,如果能夠找到解決問題的方法,廣大經濟欠佳的國家都將會因此而得到啟發。

讓人又愛又恨的阿根廷

阿根廷以美食、葡萄酒和文化著稱,生活在這個國度的人都非常熱情、友好、真誠。

當然,阿根廷也有消極的一面:殘破的民間機構和腐敗的政府注定會導致許多社會問題——經濟功能失調和貨幣危機。由此引發的通貨膨脹和不確定性使得制定經濟計劃變得愈發困難。有一部分阿根廷人背井離鄉,因為他們希望自己的後代能夠在一個提供長期機會的社會中成長。

這與比特幣又有什麼關係呢?一切要從信任的核心社會問題說起,我們都知道,加密貨幣和區塊鍊是通過記錄保存和價值交換的去中心化方式來解決信任問題的。

阿根廷的經濟問題可以追溯到信任的挑戰。與其它典型的腐敗政府一樣,阿根廷的大環境會促使家人和朋友之間建立起強大的個人信任關係,因為這種信任會給阿根廷人提供社會安全網,幫助他們保護財產和福利,在缺乏信任、無法給人提供保障的社會體系中抱團取暖。

阿根廷缺乏的是公民與政府機構之間持久的社會契約。在強大的經濟體中,這種契約可以保證前者對後者的信任。(不過話說回來,即使是美國,這種契約也不會永遠得到保證。它是可以被摧毀的。)政府官員搶奪公眾的財富,這是完全可以預料到的情況。契約破裂之後,避稅和貪污就成為了司空見慣而又根深蒂固的現象。

經濟危機循環的啟示

一個社會是否擁有這種契約?最終的衡量標準是該國法幣的穩定性,如果公民對政府不信任,害怕政府為了追求自身利益讓法幣貶值,那麼該法幣的價值就會下跌。這就是阿根廷的核心問題,每隔10 年左右就會陷入危機。

隨著時間的推移,這個資源豐富的國家從20 世紀初世界上最富有的國家之一逐漸淪為了經濟功能失調的代名詞。

我們並不是在針對毛里西奧·馬克里總統政府,實際上,從幾十年的維度來看,該政府制定的政策已經相對比較明智了,而且避免將比索印鈔機變成資金積累工具。問題在於,即使是出於好意的、誠實的總統,也不可避免地要去和根深蒂固的、缺乏信任和腐敗的社會結構作鬥爭。

在這種社會背景下,比特幣成為了一種啟示。

如果阿根廷人能夠將支持支付和價值交換的記錄保存系統外包給一個去中心化的網絡,該網絡不受缺乏信任的人類機構控制,而是由一個公共的、抗審查的、由數學驅動的協議控制,那將會發生什麼?

布宜諾斯艾利斯郊區的棚戶區擠滿了不斷增長的窮人。如果這些窮人擁有了一個更值得信賴的、能夠記錄並且將資產和身份貨幣化的系統,又會發生什麼?

如果這些窮人的存儲財富手段從無法輕易轉移到海外的現鈔轉變為一種可用於電子跨境交易的數字貨幣,情況又會如何?

像 Wences Casares 和 Andreas Antonopoulos 這樣的早期比特幣思想領袖已經闡述過,加密貨幣在經濟體系崩潰的地區將會成為很有吸引力的資產。

他們的預測也已經開始應驗了:阿根廷已成為加密貨幣發展的溫床;委內瑞拉的礦機現在被賦予了傳奇色彩;土耳其對比特幣的需求正在激增 ……

比特幣可否成為政府解決方案?

還有一個問題,如果政府也跟公民一樣將這項技術作為解決方案,將會發生什麼情況?

Santiago Siri 是一個區塊鏈技術狂熱者,他以開發出名為“ Democracy Earth ”的投票平台而聞名。本月晚些時候, Siri 將回國向阿根廷央行行長 Luis Caputo 提出建議。

上個月, Siri 在一則推文中透露了他的想法——讓阿根廷央行將比特幣作為國家儲備的一小部分( 1% )。這是一個很溫和的想法,但可能會產生重大影響。

由於該想法重點關注了國家儲備,這本身是發展中國家穩定本國貨幣的緩衝手段,因此有人會將該戰略與過去阿根廷緊盯美元的模式進行對比(包括 20 世紀 90 年代臭名昭著的“兌換計劃”)。在這種模式下,通過憲法的保證,阿根廷比索與美元 1:1 嚴格錨定,並至少保持與比索供應量等值的美元貨幣儲備。

在幾年的時間內,這種“聯繫匯率制”運作良好。然而,它的致命缺陷(阿根廷和美國經濟的利益偏差)還是爆發了——美聯儲在阿根廷經濟放緩的時刻開始大幅提高利率。

相對於阿根廷的經濟狀況,比索被嚴重高估——最終證明了這種錨定匯率是不可持續的。比索的貶值重創了阿根廷國際經濟,並使該國從嚴重的通貨緊縮環境轉變為目前無力支撐的通貨膨脹局面。

Siri 的提議背後並沒有如此極端的錨定概念。它只是建議增加阿根廷央行儲備的多樣性。將本國部分官方儲備資產置換為越來越多人持有的比特幣,並使其中的一小部分資金擺脫依賴美國政策的美元,這最多算是利益的適度調整。Siri 還建議政府利用大型核電能力進行國有的比特幣採礦活動,以便以更低價格擴充其比特幣儲備資產。

鼓勵創新的信號

儘管將比特幣納入國家儲備資產的提議非常溫和,但如果阿根廷政府點頭同意,則表明它對金融創新和去中心化模式持支持態度,這對強化公眾信心具有重大意義。

由於該提議中比特幣僅佔 1% 的國家儲備資產,因此比特幣價格波動的不利因素被稀釋了,但如果像 Siri 所預期的那樣,當外國政府在全球貿易戰日益加劇的情況下開始放棄美元時,比特幣的反彈可能會帶來巨大的資產升值。

據 Siri 估計,將阿根廷 1 %的儲備資金投入比特幣,價值浮動將在總儲備的 0.5 %上下浮動,從而賦予其“先發優勢”。

該提案提出了許多具有挑戰性的問題,包括如何定義國家私鑰的所有權。Siri 提出的方案是總統和央行共同持有多重簽名錢包。他還提議修改阿根廷法律,包括監管和涉及加密貨幣稅務處理的規則。

對以法幣為中心的正統觀念而言,這種舉動無疑是一種出格的挑戰。但是,對於一個無法使用傳統經濟方案來解決問題的國家來說,或許現在已經到了嘗試非主流解決方案的時候了。

文章來源:幣圈邦德(幣圈邦德ID:BitBond007)