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首檔養老目標基金成立 錢進A股 3檔類似基金年化報酬均超6% 績效佳

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【■記者葉文義/綜合報導】

 大陸第一檔養老目標基金──「華夏養老2040三年持有混合FOF」

於13日成立,此舉代表公募基金擔任養老第三支柱的「個人帳戶」正

式啟航。據瞭解,近期,將會有3檔養老目標基金募集完成,首批14

檔基金也會陸續發行,這對於當前極度低迷的A股來說是一大利多,

將為市場注入新增量資金。

 華夏基金公司公告,華夏養老2040三年持有混合FOF首募規模2.11

億元(人民幣,下同),募集有效認購戶數為3萬7585戶,每戶平均

認購規模為5627元。原定募集期為8月27日至9月17日,提前6天結束

募集。

 14檔基金將陸續發行

 批14檔養老目標基金中首檔發行並順利成立的基金,華夏基金在該

產品發售之初就表示,對於規模並沒有過高追求。業內人士表示,今

年市場持續低迷,基金發行臨近冰點。在這種情況下,華夏養老204

0三年持有混合FOF僅在自有平台銷售還能提前結束募集已屬不易。

 大陸證監會今年8月6日公告,首批共14檔養老目標基金獲批准,包

括華夏、南方、富國、博時等基金公司將在6個月內完成基金募集,

相關發行募集工作正如火如荼展開。

 養老目標基金是指以追求養老資產的長期穩健增值為目的,鼓勵投

資人長期持有,採用成熟的資產配置策略,合理控制投資組合波動風

險的公開募集證券投資基金。據指引,投資標的方面,採取組合型基

金(fund of funds,簡稱FOF)形式,投向公募基金。

 類養老目標基金可借鑒

 實際上,大陸基金市場上,已有3檔類似基金並運作多年,儘管數

量不多,但仍有諸多值得借鑒的地方,這3檔類養老目標基金年化回

報均超過6%,績效還不賴。

 根據《上海證券報》報導,2006年匯豐晉信基金公司發行了大陸第

1款目標日期型生命週期基金──匯豐晉信2016生命週期,已走完一

個完整週期,期間,經歷A股兩輪牛熊轉換,但漲幅仍達172%,折合

年化回報率約10.5%。

 另外2檔目標日期型產品的運行成果也頗為顯著,雖然還未到期,

但成立以來回報都已超過100%。據Wind統計,截至今年8月31日,匯

豐晉信2026自成立以來的收益率達到118%,大成財富管理2020達到1

21%,2檔基金折合的年化回報分別達到8.01%、6.86%。