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《理財案例》八年級理財 理財初學者 先從共同基金下手

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【魏喬怡】

 八年級生王仲豪目前就讀於台大商研所碩一,在一次因緣際會下接

觸外匯投資相關領域,開啟對金融市場的認識。希望未來能夠持續研

究總體經濟及金融市場,學習在投資方面的應用,累積出人生中的第

一桶金。

 我一直對投資充滿著興趣,但因累積的資金不足,又因保守的心態

,遲遲不敢投入金錢實際操作,於是便先進入虛擬交易平台,參加各

種投資模擬競賽,從模擬的場合中累積經驗與實力,期望未來能在真

實市場中獲取亮眼的成績。在模擬競賽的過程中,我除了時時關注全

球金融時事、經濟指標、各國及各產業數據外,也運用在校所學的經

濟分析邏輯及投資理論,針對全球的各大事件及趨勢進行分析,了解

全球市場的脈動,並且和朋友們組成團隊,分享彼此的看法及制定各

種交易、避險的策略,在交流中彼此學習。

 雖然在投資模擬的過程中學習到很多相關知識,但經過經驗的累積

之後,我發現市場的波動相當劇烈,要能針對各個現象做出準確的判

斷及適時的停損有一定的難度,並且在資金有限的情形下,要做風險

分散又要追求合理的報酬相當困難。

 而考慮到我是經濟系的背景出身,對總體經濟的研究有一定程度了

解,針對基本面投資相對容易上手,因此對於缺乏資金又沒有充足時

間盯盤的我來說,投資共同基金是更好的選擇。

 共同基金透過多元的投資組合分散風險,種類也相當多樣,計價幣

別、匯率波動和經理人的投資選股模型都是每檔共同基金的不同特色

,因此需要找到適合自己風險屬性和需求的基金。然而對於我這個投

資新手而言,雖然已經有初步的市場概念,但決定正確的投資標的仍

有難度,所以想要透過理財專家的建議,深入了解共同基金,並期待

在專家的建議之下,更加擴大自己的全球視野和理財觀念,也可以逐

漸累積自己的財富。