《基金》金融次順位債 退休理財放口袋

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在高齡化、少子化、長照安養等議題受到廣泛討論下,越來越多國人也開始關心自身的退休理財規劃,而在面對退休理財動輒長達數十年的投資大計,首要的就是收益穩健及風險控管,今年來金融市場波動明顯加劇,操作難度驟增,全球金融市場高波動化已是趨勢所在,在市場面臨政經不確定性的干擾下,市場法人表示,退休理財的投資標的更需優化,金融次順位債結合了高效益、高息收與高評等三位一體的核心資產優勢,為抗震、抗跌的優質資產,故面對波動加大的市場常態,金融次順位債抗跌的特性,不失為一個退休理財基金的好選擇。

群益投信表示,退休理財是種長期投資核心資產,金融次順位債不但可降低投資組合波動,亦可獲取固定收益和資本利得的契機,兼顧收益與風險管理,滿足穩健投資人的需求。而選擇退休理財資產主要有兩大重點:一、資產長期走勢向上;二、穩健抗震特性。股市雖具備長期走勢向上的特質,但易受情緒面干擾,短線波動較大,出場時點對投資報酬影響力大;高收益債雖擁有高息收,但仍然易受市場情緒牽動;投資等級債坐擁有高評等優勢,惟收益率偏低弱化資金運用效率;金融次順位債殖利率水準遠優於一般投資等級主順位債,在高息與優良財務體質的保護下形成指數長期走勢向上的格局。

群益全球策略收益金融債券基金經理人徐建華指出,金融次順位債大多是大品牌金融機構所發行之次順位債券,不只是靠接近高收益債的殖利率來吸引投資人,發行機構為長期信用體質較其他產業穩健,且備受全球監管的金融機構才是真正吸引投資人,願意納入核心配置且長期持有的重要關鍵。

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