富邦人壽優美人生保單連結施羅德投資帳戶,力抗黑天鵝 41~69歲愛類全委保單 熱銷20億

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【孫彬訓/台北報導】

 壽險公會指出,我國保險業接軌新的「國際會計準則IFRS 17」後

,將使利差損變透明,預期未來投資型保單比例將大幅提升。富邦人

壽看好投資型商品為退休理財的主流,2019年投資型商品占總新契約

保費收入31%,2020年前四個月更成長至63%。

 其中,台北富邦銀行獨家銷售的類全委保單,新契約保費收入占比

超過投資型保單三成,近期市場受疫情與貿易戰震盪,投資標的較市

場抗跌,穩定月提解報酬率約5%,深獲41至69歲退休人士、家庭主

婦及上班族青睞。

 為滿足民眾多元資產配置需求,7月新推出美元計價類全委保單「

富邦人壽外幣計價優美人生變額年金保險/變額壽險」,具有分散風

險、專家理財、穩定金流及資產保全等四大亮點,買氣熱絡,目前已

熱銷20億元。

 依衛福部最新「國人健康平均餘命」統計,2018年的平均壽命為8

0.69歲,至於平均健康餘命達72.28歲,換算下來國人「不健康生存

年數」高達8.41年,創史上新高,民眾擔心老後生活的品質,從北富

銀類全委保單銷售數據分析,態度較為保守的女性族群,其投保人數

為男性兩倍;另外,投保年齡層,以41至60歲為主,其次為61至69歲

,主要是受「高齡少子化」影響,養兒防老觀念式微,屆退族群普遍

意識到提早準備才好樂退。

 而青睞類全委保單之前三大族群為退休人士、家庭主婦及上班族,

共通點是穩健保守風險承受度低、期待創造穩定的現金流,不僅如此

也吸引不少房東、股票族、電子業工程師等購買。

 投資型保險商品兼具「保險」與「投資」功能,隨著疫情趨緩各國

逐漸解封,然國際知名媒體《經濟學人》推估,新冠疫情可能隨時再

來,加上疫情促使美中貿易戰火升溫,金融市場持震盪,苦惱投資又

不想承擔風險者,富邦人壽建議購買有專業團隊代操管理又能結合保

障與財務規畫的類全委保險。

 富邦人壽表示,近期於台北富邦銀行獨家銷售的「優美人生」,連

結施羅德投信「享有利月提解全權委託投資帳戶」,具專家理財優勢

,提供進可攻、退可守疫後投資術,市場震盪時以抗波動機制為客戶

守住財富;市場走揚時,配置新興題材、另類資產股票及高收益債等

優質標的為客戶創造財富。透過投信專家審慎控管帳戶波動及「穩定

金流」優勢,屆滿第六保單年度起,每月穩定提解及年加值,創造有

感的被動現金流,有助累積退休金。

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