固定收益基金 定期定額新寵 新興短期公司債具低波動及息收較佳優勢,是簡單穩健的投資法門

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【呂清郎/台北報導】

 根據CMoney統計的投信投顧公會最新資料顯示,目前定期定額海外

股票基金投資人數21.4萬人,定期定額扣款金額達16.1億元,居各類

型基金之冠,台股基金以21.2萬人、16億元居次,觀察趨勢變化,今

年以來固定收益型基金明顯受到資金追捧,成為定期定額金額成長最

快的類型。

 群益投信總經理陳明輝表示,定期定額具平均成本優勢,市場高檔

時買到單位數較少,但市場低檔時,相同金額可買到較多單位數,長

期下來基金平均購買成本降低,達到日積月累、聚沙成塔的複利效果

累積財富。並且可免於選擇投資時點的難處,再搭配定額投資的日日

扣停利加碼攻略,即每月1日到31日隨意選擇最適合的扣款日期靈活

投資,更可依據報酬率,設定低點加碼及逢高停利,更讓定期定額優

勢加倍。

 台新新興短期高收益債券基金經理人尹晟龢指出,肺炎疫情、油價

崩跌、中美貿易爭端再起,接連衝擊造成金融市場不平靜,主要央行

降息進入低利率期,固定收益基金受到資金青睞,其中新興短期公司

債具低波動及息收較佳二大優勢,有利因應針對當前投資困境。由於

債券價格波動度低,可達到強化長期投資複利效果,將是簡單穩健的

投資法門。

 安本標準投資管理亞洲固定收益公司債投資主管Paul Lukaszewsk

i認為,肺炎疫情全球肆虐,金融市場震盪不斷,投資信心造成極大

衝擊,資金偏向轉往避險性資產,且全球主要央行降息救經濟,使得

信用債券成為這波政策加持下最受惠標的。

 其中新興亞債平均信評為BBB+1,在新興市場資產類別中表現最佳

,相較於成熟市場債券,提供更具吸引力的利差水準。隨全球利率繼

續探低,這樣的利差對於想要追求收益的投資人來說,應是進行資產

配置時的誘人考量。

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