老行庫衝刺財管 鎖定四大類 配合新規上路,一銀、華銀轉為儲蓄型、投資型、高保障及健康意外險等並重

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【孫彬訓/台北報導】

 配合主管機關今年起調降保險商品責任準備金利率以及基金銷售獎

金改採AUM計算等規範,老行庫今年的理財商品銷售重點與往年有所

不同。

 第一銀行鎖定四大類,包含「後收型商品」、「醫療照護型商品」

、「資產傳承型商品」以及「儲蓄型商品」。華南銀行則是基金鼓勵

客戶以穩定配息型或定期定額方式投資基金,保險轉為儲蓄型、投資

型、高保障及健康意外險四大商品並重。

 一銀主管說,今年主要是提供客戶多元化商品選擇,並協助準退休

族資產配置需求,持續引導客戶透過定期(不)定額投資法分散投資

風險,以長期累積理財資產規模,創造雙贏及提升恆常性收益。

 華銀主管說,因應主管機關對投信公司提供獎勵金制度的調整,將

以穩定基金存量來提升收益,鑒於穩定配息型基金商品或定期定額方

式投資基金相對較能穩定客戶基金存量,因此將成為今年基金重點銷

售方向,預估今年手續費收入仍有機會微幅成長。

 另外,考量金融市場不確定性因素仍在,將持續鼓勵客戶以穩定配

息型或定期定額方式投資基金,藉由長期持有抵抗市場波動。另為提

供客戶多元化商品,外國債亦會是重點推展項目。

 保險方面,華銀因應主管機關加強對儲蓄型保險管控,預計保險商

品將由原來偏重儲蓄型商品,轉為儲蓄型、投資型、高保障及健康意

外險等四大商品並重。

 其中,傳統型儲蓄險商品的部分將以高保障倍數類型商品為主力推

動方向,投資型商品的部分則計畫加強保證給付類型商品的推廣。

 另外,華銀也將持續拓展房貸以外的其他個金放款業務,如智慧靈

活房貸、真款貸信貸、股票靈活金等貸款業務,並透過線上數位行銷

通路搶攻年輕客群,提供線上即時試算利率、額度及申請房信貸業務

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