法國巴黎人壽 強化智能服務

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【謝奇璋】

 隨著大數據分析的廣泛應用,投資型保單領導品牌法國巴黎人壽積

極強化智能金融產品和服務創新,2020金鼠年持續提供符合保戶需求

的創新服務,法國巴黎人壽引進與富盛投顧合作的「PAI智能理財」

服務即可依照保戶的需求,透過智能系統演算,在投資型保單平台上

,提供600種以上客製化的投資組合,讓保戶享有如同高階財管客戶

專屬的資產配置服務,也是台灣保險業首創與投資型保單結合的智能

理財服務。

 法國巴黎人壽表示,市場變動快速,基金選擇百百款,客戶經常不

知投資標的從何挑選,當想要調整投資組合時又找不到適當理財顧問

進行諮詢,現在透過PAI智能理財服務都可輕鬆解決。

 「PAI智能理財」會根據保戶保單狀況、期望收益、風險偏好、市

場訊息、退休年齡、生命周期等因子分析,提供600種以上客製化的

投資組合,以大數據進行演算分析為保戶提供量身訂做、最佳的投資

組合建議,降低風險同時兼顧穩健收益。

 「PAI智能理財」會先進行風險診斷,針對投資組合進行波動率、

匯率、股債配置、年化配息率、單一投資市場配置等5大風險面向偵

測,並提醒保戶注意匯率或投資過於集中等風險。

 「PAI智能理財」採用人機協作方式。依照客戶風險屬性,有高報

酬、低波動、平衡型綜合評分型三種投組選取方式,再經由智能演算

出投資組合建議或自主決定配置方式,保戶仍保有調整配置及基金選

取的樂趣。

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