《理財案例》七年級理財 陸股基金潛力大 存養老金好標的

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【呂清郎/】

 七年級生心心在金融相關產業服務,想透過基金理財來存下一筆金

額,她在美商產險公司擔任行銷部專員,每天正常上下班,與同仁互

動良好,除了是上班族外,偶爾也會兼職寫稿撰稿費。

 

 因為心心在產險業擔任行銷業務工作,加上非常喜歡泰國,每年固

定都會去泰國1、2次,是個快樂的單身女郎,每月5萬元的薪水,加

上兼職收入,大約有6萬元,除了房貸、保費及一般雜支支出外,希

望能運用結餘的資金,找個靈活的投資工具,為自己存下養老金,支

應老年生活。

 我的工作壓力其實有點大,需要不定時的放空自己,才有繼續工作

的動力,泰國是個能讓人完全放鬆的國度,習慣每年到泰國旅遊,自

己規劃行程,探訪特殊景觀,是對自己生活主要的舒壓方法。

 除了旅遊,我另外還有每個月有2萬元的房貸支出,以及每月5千元

的保險費支出,每月收入約6萬元,扣掉一些平常基本開銷後,剩餘

資金全部存入銀行活儲帳戶,也想從中每月提撥5,000元作固定投資

 由於公司職員薪水很固定,也沒有額外獎金,我一個月薪水大約就

是5萬元,所以平常努力接外稿賺稿費,一直都是以定儲為主要投資

方式。但我也知道錢放銀行,利息少的可憐,根本無法靠利息生出更

多可資金,為以後的養老生活作準備。

 因此我想利用基金理財,有計畫性地為養老金做充足的準備,可是

對於該利用定期定額,還是單筆投入,還有怎麼挑選產品或市場,著

實沒有概念,不知道怎麼下手。

 若是每個月保留5,000元進行投資,我從工作中接觸到的資訊,加

上朋友推薦,似乎大陸市場或亞太國家股市表現不錯,雖然對財金訊

息理解程度高,平常卻沒有特別研究特定市場,對於個別產品的投資

風險或市況走勢不甚瞭解,到底該如何挑選哪檔基金?

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