善用年終買基金 賺紅包 投信建議,可定期定額投資共同基金,發揮錢滾錢功效

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【陳欣文/台北報導】

 2020年才剛開始,緊接著就是農曆春節,受薪族可領到年終獎金,

正是為新的一年進行理財規畫的好時機,建議不妨撥用部分獎金來做

投資理財,可參考搭配各基金公司或平台所推出的理財優惠方案,讓

資金能更有效的運用,並透過時間複利效果,慢慢養大資產。

 至於年節若有資金需求的投資人,若想以既有投資的基金換取現金

,則要留意年前基金贖回時間和作業程序,以利資金準備。

 投信法人表示,不同類型基金的贖回入帳時間不盡相同,以貨幣基

金來看,國內貨幣市場基金一般而言交易後只要1個營業日即可入帳

,海外貨幣基金則須二個營業日,因此若投資人希望最晚要在1月20

日封關日前(含封關當天)入帳,最晚須在1月16日辦理,若以作業

時間較長的境外基金來看,大部分情況需要5至7個營業日才入帳,因

此最晚也得在1月9日就必須辦理。

 群益投信表示,若投資人沒有迫切性的資金需求,則不須在農曆年

前辦理基金贖回,反而建議善用年終獎金進行理財規劃,讓獎金發揮

更大的效益,在理財工具選擇上,共同基金不失為投資大眾可多加工

具,透過專業經理人的操作,降低標的選擇不確定性,也能依照自身

的年齡及理財需求進行合適的資產配置。

 因此建議投資人可將部分年終獎金用於定期定額方式投資共同基金

,既培養理財習慣,亦能以此免除擇時進場的困擾,時間拉長還能攤

平投入成本,另一方面,精打細算型的投資人更可趁機會參考近期各

家基金公司所推出的手續費優惠活動,進一步節省投資成本。

 元大投信建議民眾應先檢視自己的資產情況,利率較高的負債如信

用卡債,應先儘快付清;利率較低的貸款,可以考慮以投資追求更好

的收益來支應利息。元大投信建議可以分期單筆投入台股最具代表性

的元大台灣卓越50ETF連結基金(不配息級別)。如果年終獎金豐厚

者,建議可以考慮運用元大投信的智能循環投資,將資金配置於元大

台灣高股息ETF連結基金不配息級別,同時設定每月定期定額投資元

大台灣卓越50ETF連結基金。這樣的做法,可以發揮錢滾錢功效。

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