《2020投資趨勢論壇系列一》迎戰2020 聰明退休理財術大解密

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【呂清郎/台北報導】

 2019年全球金融市場投資氣氛變化多端,年初美國聯準會(Fed)

轉為鴿派立場至今,全球股債市同步攀揚,強者恆強趨勢不變,許多

股市也紛紛創下新高,群益投信私校退撫投資顧問團隊總召集人呂鴻

德認為,面對即將到來的2020年,接續2019年大漲之後,全球基金投

資策略該如何因應,進而應用在退休理財策略上,的確是投資人重要

的課題。

 今年以來創新高的股市,包括費城半導體指數、NASDAQ指數、S &

P 500指數、道瓊工業指數、巴西、瑞士、印度、加拿大、紐西蘭等

,現階段全球經濟條件和企業獲利仍然穩健,對於股市表現仍持偏多

看法。

 呂鴻德表示,「把downside控制好,upside要參與到,以穩健步伐

達成報酬目標。」這也是他個人的人生座右銘,及對於投資哲學的註

解。

 呂鴻德指出,人生的任何事中,做好風險控管是最重要的,這樣每

一步才會走的踏實,股神巴菲特曾說:「成功的投資,就像是好球員

掌握的是下個球移動的方向,而不是上一個球的位置,下一個球移動

的方向才是關鍵」。

 做對事情也許是成功投資的必要條件,但不會是充分條件,必須比

其他人做對更多事,還要拉高思考的層次,找出一般人錯過的機會,

才能獲取超額報酬。

 2020年投資趨勢仍將落在美國、歐洲等成熟國家,美國則連任市場

領頭羊。呂鴻德認為,美股今年來屢創新高漲勢驚人,卻也讓不少投

資人擔心,股市是否已接近泡沫化的水準。整體看來,美股近期頻創

新高的背後有著強勁的獲利能力支撐,建議可以美股市場搭配生技產

業。

 新興股市中,由於亞洲前景穩定,題材多元豐富,資金仍偏好風險

性資產,亞股長期向上趨勢不變,建議包括台灣、印度、大陸、日本

在內的亞股基金可以定期定額或分批逢低進場方式酌量布局。

 整體來看,呂鴻德強調,尋找對的趨勢比短期投機題材更不受景氣

循環及資金退潮影響,各個產業中符合新趨勢、具延續性成長、推陳

出新能力佳之新創概念標的,投資人可多留意。

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