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媲美星港財管方案 境外產品風險審慎評估

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【魏喬怡/台北報導】

 近期金管會提出「媲美星港財富管理新方案」,擬將目前在境外金

融中心(OBU)可銷售的商品,放寬至DBU(外匯指定銀行)銷售予國

內高資產客戶。針對此法案,多家投信業者紛紛表示,原則上支持金

管會新方案政策,但建議主管機關在鬆綁境外基金相關規定的同時,

應兼顧本土投信事業發展,對於相關境外產品的投資風險也要審慎評

估。

 業者說明,所謂在OBU才能買到的商品,包括成立不滿一年境外基

金、信評等級不到BB的海外債券,及較高衍生性商品投資比率的境外

基金。

 業者表示,單單是可投資較高比率衍生性商品境外基金一項,因這

類型商品衍生性商品比重高,如果沒有適當風控,就存在著相當大的

隱憂。以過去銀行銷售的TRF為例,造成投資人鉅幅虧損,其中包含

大量中小企業主,相關爭議處理甚至到五年後的今天都尚未結束,相

信許多投資人仍印象深刻,尤其成立未滿一年境外基金,未經較長時

間市場波動驗證,投資風險不可不慎。

 另外,目前主管機關針對境內外基金可投資衍生性商品的上限為4

0%,若僅針對境外基金開放高衍生性商品投資比率,對境內基金恐

有失公允。

 投信業者示,現階段高資產客戶已可透過金錢信託以私募基金方式

投資較複雜的境外基金,產品模式可借重投信業者專業資產管理團隊

進行境外基金篩選及評估,對客戶來說有雙重把關,是更具保障。

 又OBU客戶有多種類型,客戶多半具備足夠投資理財資訊與知識,

但國內DBU有些高資產客戶可能較少接觸、或較難瞭解複雜且不透明

的金融商品,必須注意有可能成為不當銷售對象,並進一步產生糾紛

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