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媲美星港財管方案 投信提建言 支持政策鬆綁引進更多商機,但也企盼顧及境內外基金業者公平性立場

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【魏喬怡/台北報導】

 搶財管商機,金管會2019年底將祭出「媲美星港財富管理新方案」

,各界評價正面,多名立委在財委會上表態支持,金融業也引頸企盼

。不過,境內基金業者卻是「喜憂參半」,一方面支持政策鬆綁引進

更多商機,但一方面也希望主管機關能以投資人權益以及業者公平性

立場多方評估考量,在開放境外基金的同時,也兼顧本土投信事業的

發展,建議銀行可用私募方式向客戶提供開放的商品。

 就金管會規劃的「媲美星港財富管理新方案」,主要是去全面盤點

香港、新加坡已開放的金融商品,也對專業投資人開放,包括放寬境

外結構型商品連結標的限制,如可連結台股指數相關商品、開放銀行

可發行複雜型金融債券、放寬境外基金需成立滿一年才能來國內銷售

的規範、開放DBU可銷售持有較高比率衍生性商品的境外基金等等。

 對於金管會致力於推動多元政策活絡台灣金融市場、爭取海外資金

來台,境內基金業者多給予正向肯定及支持,不過在方案尚未公布前

,境內基金業者呼籲主管機關能以投資人權益以及業者公平性立場多

方評估考量。

 投信業者表示,觀察台灣基金產業自開放以來,政府政策對於境外

基金給予非常大的發展空間,國人持有境外基金的總規模一路成長,

在2009年底超越境內基金後,這個趨勢一直維持到2019年8月境內基

金規模因債券型ETF及目標到期債券基金規模增長才終於首勝境外。

雖然台灣投資人因此享有多元理財產品及服務,固為美事,但未來若

能在開放境外基金商品的同時,也能兼顧境內投信業者發展,相信更

加兩全其美。

 另外,衍生性商品貿然開放恐引發消費糾紛。境內基金業者舉例,

一直以來政府為保障投資人權益,對於投資未核備境外基金皆有嚴謹

的選取標準及風險監控管理措施進行相關評估,包括基金的成立期間

以及衍生性商品之運用等面向,主要也是考量衍生性商品操作有其複

雜度及風險等因素,借鏡過去TRF事件所造成之糾紛與傷害,若是貿

然放寬境外基金從事衍生性商品交易之比率,可能引發新的金融消費

糾紛,且恐造成境內、外基金監理不一致的公平性疑慮,建議此項放

寬規劃宜再多方審慎思量。

 境內基金業者也提出建議,透過銀行與境外基金之國內受委任機構

簽訂委任契約,以金錢信託方式私募境外基金,為客戶提供適切境外

基金商品,如此有利於主管機關進行監管,投資人權益也更有保障。

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