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永豐銀行、柏瑞投信 合推邊境債基金

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【陳愛珠】

 隨著中美貿易戰發展,各研究機構皆預測今年第4季到2020年景氣

呈衰退走勢,加上美歐、日韓也正在發生貿易磨擦,投資策略更加詭

譎不定。永豐銀行與柏瑞投信攜手舉辦全省理財說明會,邀請財富管

理客戶參加,針對未來最潛力的投資市場深入剖析,協助投資人掌握

2020年市場脈動,同時,也搭配永豐銀理財服務,協助投資人避開風

險,看準未來成長市場。

 永豐銀行財富金融處處長徐德里認為,隨著國人對於退休規畫的需

求益趨熱烈,不管投資股票或基金,擁有穩定且足夠的配息來源,成

為打造樂活退休的必要配備,在目前全球低利環境下要達此目標,適

度配置較高收益的邊境國家債券有其必要性;而在投資人最關注的風

險部分,第一重透過投資研究團隊的把關以及產品設計的靈活性,將

產品層面的波動降低;第二重再經由資產配置的分散布局,更讓投資

人需承擔的風險相對有限。

 針對未來潛在投資機會,柏瑞投信分析,自川普發動貿易戰以來,

為維持景氣,各國央行紛紛降準或降息,讓債券市場再度受到矚目。

從長期報酬率觀察,邊境債長期表現勝過美國股票及美國高收益債,

建議投資人不可忽視包含埃及、肯亞、奈及利亞、迦納、斯里蘭卡等

邊境國家的發展潛力。

 柏瑞新興邊境高收益債券基金經理人李育昇表示,過去資產類別的

表現,大部分投資人都抱持「美國一定強」的既定印象,然而,若從

2001年底(邊境債指數最早資料)起算,邊境債的長期表現卻令人眼

睛為之一亮,事實上是優於美國股票,甚至也贏過美國高收益債,可

作為長線布局的絕佳潛力標的。

 此外,在全球低利環境下,投資人對於殖利率相對較高的收益型資

產需求「沒有最強,只會更強」。根據統計,邊境債指數的殖利率平

均超過6%,不但高於新興債指數平均的5%,更是美國10年期公債的

3倍以上,具有吸引力,亦是投資組合中的「必備款」。