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響應政府境外資金匯回專法上路,引導回流資金從事金融投資 階梯到期新興債 抗波動追收益

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【孫彬訓/台北報導】

 中美貿易戰持續的背景下,為協助台商調整策略佈局,政府推動「

境外資金匯回管理運用及課稅條例」(境外資金匯回專法)8月15日

上路,引導個人及企業資金回流投資;投資人匯回的資金除了實質投

資,還有一定比重可從事金融投資。

 宏利投信為配合政府政策,因應境外資金匯回專法規範內容推出「

宏利七年階梯到期新興市場債券基金」,原則上投資宏利七年階梯到

期新興市場債券基金屆滿五年後可領回持有單位數的三分之一,滿六

年後再領回三分之一,七年期滿後將剩餘單位數全數領回;針對境外

資金匯回專法規範量身訂做,投資人也可於投資期滿後獲得相當收益

。宏利七年階梯到期新興市場債券基金日前已申報生效,由兆豐銀行

保管及銷售。

 境外資金匯回專法對金融投資的規範相當詳盡,適用於專法的投資

人金融投資配置時需謹慎考慮選擇,而若不金融投資與實質投資的資

金,則亦須於存放在該資金匯回的外匯存款專戶中,至五年年限屆滿

後,才能分年取回。

 宏利七年階梯到期新興市場債券基金預定經理人鍾美君指出,資金

閒置五年無法帶來實質收益,甚至在有通膨下,恐有實質虧損;而若

金融投資,以資產配置角度來看,將部分資金配置於能抵禦市場波動

的資產類別,才有利於控制整體風險。

 目標到期債券基金的特色之一,就是對於利率變化的敏感度,會隨

投資組合中債券的存續期降低而下降,能控制利率風險,也可望維持

相當收益。在利率可能走低帶動各類金融資產收益率下滑的趨勢下,

相對具防禦優勢的目標到期債券基金來說,較適合欲控管金融投資風

險並想追求目標收益的投資人。

 鍾美君指出,宏利七年階梯到期新興市場債券基金聚焦於風險調整

後報酬率(夏普指數)較佳的美元計價新興市場債券,可望有效率的

達到目標收益。

 鍾美君指出,從基本面來看,在中產階級擴張、基礎建設持續發展

下,新興市場未來經濟成長率仍將高於成熟國家,支撐新興債市的成

長動能。基金投資組合中至少有七成為投資等級債;投資宏利七年階

梯到期新興市場債券基金屆滿五年後,可分批領回基金持有單位數。

 宏利七年階梯到期新興市場債券基金由宏利投信發行管理,宏利投

信擁有多檔目標到期債券基金的發行管理經驗,延續集團自保險起家

、注重風險控管的態度,而固定收益團隊大規模、跨地域的研究資源

,能及時發掘投資機會與效率管理信用風險;在新興市場債券基金領

域的績效表現突出。