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《理財案例》五年級理財 挑選收益穩定標的 打造大樂退

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【陳欣文/】

 案例:近年來媒體報導國人壽命愈來愈長,過去總覺得退休議題距

離自己很遠,慢慢開始意識到我退休以後可能還有很長的時間需用到

資金,且可能距離退休的時間也會拉長,今年整體投資市場的波動率

很大,且全球面臨低利率的環境,我想應該調整自己的投資部位,避

免過度集中在風險性資產帶來的風險。

 

 由於我每月可以投資的金額隨著工作年資增加而增加,我希望可以

同時透過較穩健的投資策略來打造退休理財計畫,但在低利環境下又

希望尋找較高收益的標的,希望專家可以提供長線較穩健的投資標的

,讓我在低利環境下,也可以有兼具收益性又穩健的投資標的。

 因為一直在金融業上班,多年下來的薪水和獎金除了買了部分保障

型保險,多數資金都投入在股票等相關資產,包括長期投資的上市電

子股股票和定期定額股票型或產業型基金,但近期發現媒體經常有國

人平均餘命延長以及長期照顧的議題,年近半百的小智開始意識到不

能僅靠檢視目前股票部位為主的投資計劃來因應退休,但債券基金又

越來越多樣化,希望尋求收益穩健的退休計畫。