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媲美星港 銀行業爭五大開放

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【魏喬怡/台北報導】

 讓台灣財管媲美星港,各界期待很大。不過,銀行業者首先指出,

我國可賣的商品採的是正面表列、香港是負面表列,相形之下受限很

多,業者期待未來境外基金部分可大幅開放,且稅負誘因也要同步跟

進,才有機會吸引大量資金。

 在爭取開放的項目中,境外基金是很重要的一塊。銀行業者表示,

境外基金想進台灣,不只要在合格註冊地、成立滿一年才能引進,還

有國人投資比重超過七成就要暫停申購種種限制,都讓一些國際看好

的基金很難短時間進入台灣,因此業者最想爭取開放「未核備境外基

金」及「質借業務成數提高」。

 銀行業分析,國內主管機關對於境外基金的審查有一定標準,需符

合主管機關規定方可獲核准,目前未核備境外基金僅能提供OBU或以

私募方式提供專業投資級客戶(PI)承作。一般而言,高資產客戶若

有在海外進行投資,可選擇的基金產品相對多,且產品多數在衍生性

工具運用比例、可投資範圍、可投資標的上,相對較為開放及多元。

 另外,在國外的私人銀行業務中,以投資質借的比例相當高(幾乎

大部分都會做),但目前國內所開放的自行質借業務因成數限制(最

高五成),與國外的成數有相當的差異,建議主管機關逐步放寬銀行

信託自行質借成數的限制。

 至於金管會擬開放的連結台股的結構型商品,銀行認為,國內投資

人熟悉台股,應有投資需求,而且投資人可利用結構型商品管控台股

之投資風險,也相當有賣點。若一併開放境外資金匯回亦可投資連結

台股之結構型商品(目前已開放台股),將可帶來相當大的效益。

 銀行業者指出,連結台股的結構型商品,目前仍未開放境外機構發

行,待開放後,有更多機構可提供此類型商品,將有助於提供投資人

更好的產品架構及條件;此外,更多機構參與台股市場,也可使台股

市場交易更為活絡。

 銀行業也建議,應該開放讓銀行業可以為投資人量身訂作報酬率較

高的商品,讓客戶在整體風險不變下,幫客戶規劃可以「跨級投資」

的方案,這樣在風險可控下,應該可以提高投資報酬率。

 另外,銀行業者也希望集管帳戶的課稅規定能比照共同基金,不用

在收益產生的年度就課稅,等分配再課稅。