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智能理財機制 建構專屬投資組合

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【陳欣文/台北報導】

 台灣正式成為高齡社會,退休理財議題受重視,隨著愈來愈多金融

業者推出智能管理平台,可以有效協助民眾打造退休理財規畫。民眾

只要透過智能理財技術,並搭配連結基金等指數化投資商品,即可輕

鬆建置專屬於自己的投資組合,為退休打造第三支柱防護。

 退休理財的三層柱防護模式中,第一根支柱指的是「政府」、第二

根為「企業」、第三根則為「自己」,分別透過三層支柱防護,免於

退休後因失去收入來源,而頓失生活品質,並讓自己的退休生活維持

一定的經濟保障與生活水準。

 元大投信研究團隊指出,許多民眾因為對退休理財規畫缺乏方向而

心生膽怯,但其實只要掌握兩個大原則(風險分散、長期布局),並

善用投資工具(智能理財技術)、元件(指數化商品),即可輕鬆為

自己的打造完善的退休理財配置,讓自己的退休生活維持一定的經濟

保障與生活水準。

 隨科技進步、AI智能崛起,資產管理業者也積極將智能導入投資平

台,投資人只要善用智能投資平台,即可輕鬆為自己建置退休理財布

局。建議民眾退休理財應視為「長期」的理財模式,最重要的是盡早

起步、並持續不懈,即便是剛出社會小資年輕人,也可運用定期定額

投資指數商品或連結基金,創造時間複利效果;中年族群則可運用智

能投資模組,進行資產配置,有效分散並控管風險,為自己的退休第

三支柱奠定堅實基礎。