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《理財健診》降息風助攻 美股基金有錢途

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【魏喬怡/】

 ■先機美國入息基金富盛產品經理廖伯修:

 如今市場上的金融商品相當多元,每種商品都有其適合的操作模式

,能夠體會股票市場適合的投資模式並非短線的殺進殺出,已顯示投

資者已處於比較成熟的投資心態。以國揚當前的狀況,若無法每日關

注到國外市場,投資週期相對較長的共同基金,將會是一個較佳的選

擇。

 考量到國揚主要以國外股票為主的投資標的,並從他過往的台股投

資經歷,可以看出他對預期的期望報酬較高且能夠承受的風險程度也

較大,但相較於個股,又希望能找到一個長期的投資標的且更加分散

個股風險,達成長期穩健獲利的績效,由於股票型基金相對於債券型

基金的風險較高,而預期報酬也隨之提升,在年輕人資金不多的情形

之下,選擇積極型投資標的能夠加快資本累積的速度,是年輕人自行

投資股市之外的最佳選擇。除此之外,透過國外專業的基金經理人團

隊,能夠幫國揚站在第一線把關,掌握最新的市場資訊來調整基金的

投資組合部位,替他省去資訊蒐集的時間成本,更符合國揚長期投資

的需求。

 以先機美國入息基金為例,基金主要投資於美國市場,是目前全球

相當重要的投資市場,從美國標普500指數的短、中、長期績效來看

,皆領先於MSCI全球市場指數表現,主因過去幾年,美股企業獲利皆

維持強勁的正成長,且勞動市場就業穩定與薪資溫和成長,帶動了內

需市場穩健擴張,目前美國失業率位於近50年低點3.7%,薪資成長

仍維持在3%以上的快速成長。

 除此之外,代表景氣前景的綜合採購經理人指數已經連續36月處於

擴張線以上,表示企業仍對於未來前景相當樂觀,為一基本面非常穩

健的經濟強國。

 此外,今年以來美國聯準會因應全球經濟成長的放緩,也啟動了近

十年來首次降息的動作,以維持經濟成長動能延續,在基本面與資金

面的利多因素帶動下,美國標普500指數今年以來已經反彈了逾14%

,對照國揚的報酬率期望值10~15%,美股基金不失為一個值得投資

的標的。