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比特幣敗給了黃金 而Libra多了一個新對手

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過去一周,想要成為“避險資產”的比特幣跌下10000美元,金價則突破6年高點,Facebook的Libra在全球監管面前焦頭爛額時突然發現,Telegram已經作為自己最新的對手站到了跟前。

“避險資產”成為了“風險”
 
在周四凌晨跌下10000美元之前,市值最高的加密貨幣比特幣持續在10000美元和10500美元之間震盪,行情圖走出對稱三角形形態,當時市場判斷其波動性降低可能是在為後續的價格突破做準備。只是尚無法確定其突破方向。
 
週三有分析師稱比特幣在年底前突破20000美元的可能性已經非常低,此時已有多個技術指標表明市場傾向於下行。加密恐懼與貪婪指數(CFGI)剛剛經歷了2018年12月以來的最低點,異同移動平均線MACD自2018年2月觸及底部並形成MACD看漲交叉後首次出現看跌交叉,布林帶正在緊縮。
 
但有不少分析師認為,週四比特幣價格跌破10000美元是受芝加哥商品交易所(CME)期貨收盤的影響,因為CME在比特幣交易量中所佔的比重遠遠超過投資者的預期。此後比特幣的反彈乏力使得目前的市場情緒並不樂觀。
 
在全球經濟不穩定加劇以及經濟衰退風險增加的當今,投資者正在尋找安全資產進行投資,政府債券、黃金、瑞士法郎和日元都是投資者的選擇。黃金在上週價格突破6年來高點,雖然路透社爆出偽造的金條正在流入世界黃金市場,其中有5000萬美元的偽造金條流入了摩根大通銀行的​​金庫,但這絲毫沒有影響人們投資黃金的熱情。
 
WallachBeth Capital ETF交易解決方案的董事總經理Andrew McOrmond表示,“我認為他們正在尋找一個可以避免波動的資產。”他表示,“永遠不要低估央行對黃金和比特幣的影響。中央銀行正在貶值一切,人們會重新回到黃金市場。”
 
對於比特幣,加密貨幣交易所Luno首席執行官Marcus Swanepoel表示,其大多數用戶使用比特幣作為投資和投機的工具。而自稱為比特幣創造者“中本聰”的Craig Wright被判歸還50%的爭議比特幣和知識產權,Wright則回應原告可能會因為遺產稅而不得不大量拋售比特幣,從而對市場造成壓力。
 
至此,比特幣的“避險資產”之爭告一段落。或許正如EToro首席執行官Yoni Assia所說,比特幣可以作為一種替代的儲值工具,但並非是安全的避險資產
 
Libra的新對手Telegram
 
社交媒體巨頭Facebook的加密項目Libra在6月將比特幣的價格推上了年內高點,但如今,Libra和比特幣儼然一對難兄難弟。在Libra協會的28名創始成員中,其中的有一些甚至已經在開始與Libra項目刻意保持距離。
 
歐盟是向Libra發難的監管名單中的最新的一個。據彭博社報導,歐盟競爭委員會會委員Margrethe Vestager表示,Facebook的Libra數字貨幣將成為近期反壟斷和金融監管機構的焦點,其同時還確認歐盟正在對這個新興的支付系統的運作情況進行初步調查。
 
不過Facebook也表現出了很強的求生欲。其已經聘請了一家由加密貨幣交易所Coinbase前任政策主管John Collins領導的遊說公司。而Facebook旗下的數字貨幣錢包Calibra正在加強其合規團隊,以試圖說服美國和歐洲監管機構Facebook的Libra項目不構成法律威脅。在技​​術上,Facebook正努力為其加密貨幣項目Libra爭取更多來自外部的貢獻。其目前啟動了一個漏洞賞金計劃,將向安全研究人員支付高達1萬美元的獎勵。
 
但新的挑戰者總是會從意想不到的角度出現。在人們仍在紛紛議論沃爾瑪、中國的央行數字貨幣甚至加密交易所幣安的“啟明星(Venus)”項目能否挑戰Libra時,消息應用Telegram已經來到了發行數字貨幣的最後階段。據紐約時報報導,投資者稱Telegram將在10月份推出其Gram數字貨幣。報導中稱,參加了Telegram的17億美元私人首次幣發行(ICO)的三位匿名投資者表示,該公司已經確認將在兩個月內發行第一批Gram代幣。而Telegram的區塊鏈項目Telegram Open Network(TON)預計將於9月1日發布運行一個TON節點所需的代碼。
 
此外,由Telegram投資的負責代幣銷售的TON Labs公司正在為開發人員構建一系列工具,以幫助他們在新的網絡上進行開發。 TON Labs首席執行官兼管理合夥人Alexander Filatov表示,其中一個工具將是Solidity編譯器,它將允許為以太坊開發的去中心化應用也可以在TON上運行。 Filatov對CoinDesk表示,“這可能是我們的開發中最困難的部分。它將允許以太坊社區將他們為以太坊所開發的一切都納入TON網絡。”
 
山寨幣
 
過去一周的加密貨幣市場整體疲軟,市值排名前25的加密貨幣中除穩定幣外無一收漲。
 
據彭博社報導,市值第二大的加密貨幣以太坊網絡如今正在被穩定幣USDT的發行者Tether所堵塞。上週以太坊聯合創始人Vitalik Buterin表示,“可擴展性是一個很大的瓶頸,因為以太坊區塊鏈幾乎已經滿了。”而來自Etherscan.io的數據也表明,以太坊的網絡利用率飆升至90%。 Buterin表示,隨著利用率的提高,交易成本也會隨之而來,可能使潛在的企業用戶對使用以太坊猶豫不決。彭博社在文章中分析了以太坊網絡應用的發展歷程。在2017年最早堵塞以太坊網絡的是數字遊戲加密貓(CryptoKitties),之後則是成千上萬的首次幣發行(ICO)騙局。而最近,隨著大多數ICO的破產,以太坊正在被新的使用者接管:Tether。
 
市值排名第三的加密貨幣XRP的發行方Ripple的CEO Brag Garlinghouse在推特上回應了近日XRP遭到的一些質疑。他表示XRP很明顯不是證券,而銷售XRP給一些大型公司是為了推廣Ripple的應用。 Garlinghouse針對質疑在推特上稱,“可疑的消息來源”正在散佈針對XRP的虛假新聞,而Ripple向大型機構出售XRP是為了提高其實用性。他表示,“XRP的銷售是為了幫助擴大XRP的實用性,建立RippleNet並支持其他使用XRP的商業基礎設施。”面對XRP涉及的訴訟糾紛,Garlinghouse再次強調他對XRP作為資產分類的立場。他表示該代幣仍然是一種安全的資產。針對此前美國證券交易委員會(SEC)提出的加密資產監管框架,他表示,“SEC的指導不是由該委員會發布的,也不是法律、規則或法規。很明顯,XRP並不是一種證券。”
 
在應用方面,XRP的確有一些好的消息。日本金融巨頭SBI集團的投資部門SBI Holdings的子公司將用使用市值排名第三的加密貨幣XRP來支付股東股息。 SBI Holding參股的子公司MorningStar發布聲明稱,其將向擁有超過100股的股東支付30 XRP。該分紅計劃將以股東在2019年9月30日時持有的股票為準。要獲得這部分加密貨幣分紅,符合條件的股東必須在該公司運營的VCTrade交易所開設交易賬戶,申請該“股東特別優惠”的截止日期定於2020年3月31日。
 
上個月的“巴菲特午餐鬧劇”仍然沒有結束。 Tron全球媒體總監Cliff Edwards在接受BlockTV採訪時稱,Tron首席執行官孫宇晨與股神沃倫·巴菲特的慈善午餐仍在推進當中。在上個月孫宇晨稱病推遲午餐後,外界紛紛猜測孫宇晨遭到了中國政府的限制。 Edwards在採訪中表示,雙方的會面目前仍在推進當中,只是目前仍未確定具體的午餐日期。 Edwards在採訪中也提到,其正在考慮採取措施來應對Tron價格上的暴跌。此外,他分享了其實時社交流媒體平台BitTorrent Live(BLive)的內部測試情況。 Edwards還繼續討論了Tron生態系統的路線圖,希望通過BLive推動Tron的應用,並補充說其未來的計劃將是對現有協議的改進。
 
交易所
 
主要加密貨幣交易所幣安繼續保持著其“快速上新”的腳步。其於上週推出的“Binance Lending”業務將支持某些加密貨幣的持有者藉出其資產獲得利息。此次支持的加密貨幣包括幣安幣(BNB)、以太坊經典(ETC)和Tether穩定幣(USDT)。 BNB、USDT和ETC三種貸款產品的年化利率分別為15%、10%和7%。每個賬戶的最高限額最初分別設定為500 BNB、1000000 USDT和1000ETC。用戶可以在使用該服務時決定其想要藉出的加密貨幣的數量,並在到期後查看資金的情況。
 
面對開發人員,幣安推出了開發平台Binance X,其將開發人員和項目同區塊鏈生態系統中的各種程序連接起來。 Binance X項目負責人Teck Chia表示,這項計劃的最終目標是為了實現大規模的加密應用。 “Binance X的長期目標是培育一個蓬勃發展的開發者生態系統,該系統可以推動加密生態系統的產品和服務,並有助於加密應用。”
 
萬眾期待的Bakkt交易所周三宣布該公司將於9月6日向客戶開放比特幣存儲以為即將推出的期貨合約做準備。這家洲際交易所支持的比特幣期貨提供商在推特上表示,它將在9月23號開始為客戶提供比特幣的安全存儲,為每日和每月的比特幣期貨合約做準備。
 
Overstock旗下證券代幣平台tZERO則接連收到打擊。在上週Overstock的CEO Patrick Byrne突然離任之後,其又失去了一個潛在投資方。其臨時首席執行官Jonathan Johnson在周一的投資者電話會議上表示,“Makara現在不會對tZREO進行投資。”這也為這項在2019年大打折扣的投資畫上了句號。其在今年3月份加入領投此輪高達1億美元的投資,原計劃將在4月份結束,但是最終在5月份只有500萬美元的投資。
 
在由幣安、Bittrex、Huobi、OKEx等主要加密貨幣交易所組成的數據問責與透明度聯盟(DATA)的第一次虛擬圓桌會議上,加密貨幣市場數據供應商CoinMarketCap(CMC)將於2019年11月12日宣布新的流動性排名系統。其還在會上提出了三個討論主題:流動性指標的使用、數據的自我報告以及統一的加密資產ID數據庫。
 
監管
 
億萬富翁投資人、Galaxy Digital首席執行官Mike Novogratz在接受彭博社採訪時表示,“機構正在開始進場,加密革命實際上將會發生。監管機構必須努力趕上。”
 
上周美國證券交易委員會(SEC)指控加密交易所Bitqyck及其創始人通過代幣銷售進行欺詐,並對其處以重罰。根據SEC官方發布的消息,Bitqyck創始人Bruce Bise和Sam Mendez通過“發行未註冊證券”的方式向超過13000名投資者出售Bitqy和BitqyM兩種代幣,共籌集了高達1300萬美元的資金。 SEC稱被告告訴投資者Bitqy代幣可通過智能合約獲得Bitqyck的股票,而BitqyM將為投資者提供加密礦機的額外收益。 SEC開出了永久禁令並要求該公司返還非法收益。 Bitqyck還將支付850萬美元的民事罰款,Bise被罰款890254美元,Mendez被罰款850022美元。
 
在歐洲,歐洲中央銀行(ECB)表示,缺乏監管的不確定性可能會阻礙具有明確治理框架的穩定幣。
 
德國內閣和中央銀行德意志聯邦銀行正在就中央銀行數字貨幣(CBDC)相關問題進行密切合作。德國聯邦議會發布了自由民主黨要求的官方反饋,該組織要求就2019年7月提出的CBDC相關問題做出回應。在8月16日的文件中,內閣回答了該組織提出的所有問題,引用了該領域的主要報告和調查,包括國際清算銀行(BIS) 1月份的一份報告。
 
英國一個極右翼政黨公佈了該國首個加密貨幣政策。英國國家自由黨(National Liberal Party)在其網站上發表了一篇文章,稱英國目前的加密貨幣政策是不存在的,而所謂的政府也未能對監管採取立場。 NLP誇張的說“英國公民被加密貨幣犯罪分子騙走了數十億英鎊”,而欺詐性的加密貨幣計劃繼續以消費者為目標,並在不受懲罰的情況下運作。
瑞士金融市場監管局(FINMA)本週發布了有關規範區塊鏈支付的指南。 FINMA發布的針對虛擬資產服務商的指南主要適用於區塊鏈服務提供商,其中包括交易所、區塊鏈錢包提供商和區塊鏈交易平台。在指南的序言中,FINMA指出這個指南內容依附於在今年6月份由政府間的金融行動特別工作組(FATA)發布的數字財產規範結構。 FINMA強調,區塊鏈部門的業務不能免於該國現行的監管標準,例如反洗錢法(AML)。鑑於監管機構認為相關風險在逐步加劇,尤其是在涉及匿名區塊鏈的,諸如洗錢和恐怖主義活動融資等,這一點就更為重要。因此,區塊鏈服務提供商需要進行“了解您的客戶”檢查,遵循基於風險的方法來監控其業務關係,並在他們的平台上識別可疑活動時通知瑞士洗錢報告辦公室。
 
區塊鏈應用
 
科技市場諮詢公司ABI Research發布的一份關於區塊鏈技術全球收入的調查報告顯示,到2023年區塊鏈技術的全球收入預計將達到100億美元。 ABI的報告中稱,儘管首次幣發行(ICO)活動減少,但對該領域的投資仍再繼續增長,這在很大程度上歸功於風投資本(VC)對區塊鏈基礎設施發展的投入。 ABI表示,VC作為一種融資方式正在超過ICO。去年共進行了620輪、總計31億美元的融資,高於前一年的153輪、8.5億美元的融資。 ABI的區塊鍊和數字安全研究主管Michela Menting表示,“一些國家對加密貨幣進行更嚴格的監管和稅收促使投資者拋棄ICO尋求更加穩妥的基於VC的區塊鏈初創公司投資,他們重點關注支持基礎設施、零售、供應鍊和企業應用。”
 
韓國科技巨頭三星正在加密手機領域取得領先。其以加密為賣點的Galaxy S10手機將提供區塊鏈錢包以支持比特幣和其他加密貨幣。據韓國國家日報se​​daily的報導,三星Galaxy S10手機的區塊鏈錢包增加了對比特幣、以太坊和其他加密貨幣的支持。重要的是三星Galaxy S10系列手機有一個內置的三星Blockchain Keystore開發套件,該套件在開發者網站上被稱為三星Blockchain Keystore(SDK)。該手機在8月22日發佈時並沒有區塊鏈錢包,但8月30日的截圖確認了其對比特幣和以太坊的支持。
 
同樣是在韓國,據《朝鮮日報》8月27日報導,韓國最大的支付處理商BC Card表示,它正在使用區塊鏈技術結算積分,其基礎技術由韓國電信提供。通過基於韓國電信超級賬本的結構,BC Card可以處理VIP積分和代金券的訂購和兌換。
 
在DeFi方面,去中心化金融平台Dharma週四宣布將推出新的儲蓄產品並啟動封閉測試。 Dharma Labs聯合創始人兼首席運營官Brendan Forster在接受Coindesk採訪時表示,“我們讓人們儲蓄穩定幣。新產品所能實現的是即時存儲穩定幣並獲得這些穩定幣的即時收益。”在2019年2月籌集了700萬美元後,Dharma Labs於4月份在以太坊區塊鏈上推出了第一款產品。當時,Dharma旨在以固定利率和固定期限促進加密貨幣的P2P融資。現在,通過在藉貸平台Compound上使用現有的加密貨幣流動資金池,Dharma V2從固定的利率和貸款條款轉向動態變化且不需要用戶鎖定資金的可變利率。該公司的新網站稱宣傳最高利率可達11.2%。
 
據金融時報報導,億萬富翁Alan Howard旗下的一家公司正計劃推出一個管理資產達10億美元的加密投資平台,用戶可通過該平台對一系列加密貨幣對沖基金進行投資。由Howard投資的Elwood資產管理公司首席執行官Bin Ren對金融時報稱,其正在研究一個為機構投資者設計加密基金組合的平台,旨在引導投資者選擇具有更高質量業務的精選基金,這樣他們就可以避免陷入困境。 Ren表示,“在現實世界中,傳統資產很難丟失。但在數字世界中,這很容易發生,將比特幣轉移到錯誤的地址就會永遠失去它。”他表示,該公司一直在篩選加密對沖基金,並已確定多達50個“或許能夠滿足我們的盡職調查”。
 
圖片來源:pixabay
 
作者 Liang CHE