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《金融股》新光金募資64億元注資人壽,新壽RBC估提升8%

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新光金(2888)今天召開法人說明會,新光金啟動增資計畫,現金增資特別股約每股45元,計畫募資33.75億元,普通股以30億元為目標,整體募資約64億元。9月底金控資金到位,第4季投資新壽,預計新壽RBC增加8%。

 新光金上半年合併稅後淨利為107.2億元,歸屬母公司淨利為106.8億元,每股盈餘0.87元,每股淨值為15.22元。

 子公司新壽上半年稅後淨利71.5億元,低於去年同期142.4億元,主要去年有稅差59億元及收回不動產特別準備16億元的一次性影響,若排除此因素,獲利優於去年同期。上半年初年度保費643.8億元,年增16.5%,市占率9.1%,外幣保單銷售金額433.8億元,年增35.5%,負債成本自前一季4.06%下降2 bps至4.04%。新壽6月底總投資金額2兆7683億元,不動產占比5.5%,投報率3.2%;擔保放款占比1.9%,投報率3.6%;保單貸款占比4.1%,投報率5.6%;國外股票及固定收益占比67.7%,投報率4.3%;國內股票及固定收益占比16.3%,投報率3.9%,現金占比4.4%,投報率0.8%。新光金指出,國外股票占比從去年底3.7%降至2.1%,主要以波段操作為主,下半年還有加碼空間;台股部位則從去年底占比10.7%提高到11.2%,主要以低波動、高息收為主,累計前8月現金股息收入達到去年140億元水準,全年上看150億元。

 上半年年化投資報酬率為4.10%,透過佈局高殖利率股票及海外固定收益,避險前經常性收益率較去年同期提高17 bps至3.74%。金融資產未實現損益由去年底-195億元,到今年上半年為未實現收益124億元,其中,股票占比達9成。

 新光銀行上半年合併稅後淨利為24.9億元,淨手續費收入17億元,年成長6.2%,主要來自財富管理業務成長,上半年財富管理收入達11.8億元,較去年同期提升11.9%,全年財富管理收入預計成長5~10%。

 至第2季底放款餘額5820.2億元,年初至今成長2.6%,動能來自國內大型企業放款及海外聯貸,分別增加9.7%及14.7%。但受市場競爭及短期資金運用市場利率下降影響,第2季存放利差較前一季下降4 bps至1.82%,淨利差較前一季減少6 bps至1.43%,下半年因有降息因素,利差還有壓力,全年存放利差及淨利差預期無法維持去年的1.86%及1.49%水準。

 逾放比方面,第2季新增逾放5.5億元,主要因其中單一個案逾期金額1.7億元,惟該案為十足擔保,預計無重大損失。第2季逾放比及呆帳覆蓋率分別為0.21%及600.29%,皆優於業界平均。

 元富證券上半年合併稅後淨利9億元,年增17.9%。自營業務收入15.5億元,年增33.4%;經紀業務市占率提高到3.62%,上半年收入13.9億元。