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中美貿易戰攪局、市場大洗三溫暖 組合基金保護傘 晴雨兩用靠得住

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【呂清郎/台北報導】

 近期中美貿易戰議題,金融市場急漲又大跌輪番交替,資產布局與

心情都大洗三溫暖,投信建議,有效對抗市況巨獸,可掌握「保護傘

分散法則」,透過組合基金多重資產布局,為資產撐傘,無論市場如

何變化,都能跟漲抗跌、趨吉避凶。

 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧指出,中美貿易戰前景未

明,市場不確定未除,但全球央行降息風,短線有利股債資產表現,

顯示市況處於陰天,此時應為資產撐開進可攻退可守的睛雨兩用傘,

配置可以穩健型產品為核心。衛星配置可依風險承受度,承受度較低

以保守型產品為衛星,進一步增強資產防禦性,承受度較高,以積極

型產品為衛星,適時掌握市場反轉契機。

 日盛目標收益組合基金經理人林邦傑指出,貿易戰陰霾,引發總體

經濟壓力,市場擔憂景氣存有衰退風險,進而提振主要央行進一步寬

鬆預期,有利債市表現,但考慮美歐高收益債信用利差處於相對低檔

,利息收益將為主要報酬來源,若美債殖利率反彈,可留意中長天期

公債,多重布局以應對市場波動風險。

 宏利特別股息收益基金經理人吳昱聰認為,短線在貿易戰影響下,

市場整理期或修正幅度將加大,但預期低利環境延續,具有優質及競

爭力收益率的特別股,更與貿易戰關聯性低,可做為尋求收益資金的

最佳選擇。尤其特別股中產業展望相對較佳的金融、電信、能源與公

用事業等,更能抵禦市場波動,長期投資回報可期。

 長期投資可說是耐力賽,途中必會面臨景氣更迭、市場波動起伏的

挑戰。林宗慧強調,資產配置和風險控管更顯重要,結合目標風險策

略的組合基金,更能同時滿足兩個條件,在既有的風險承擔水準下,

靈活調整投資組合內容,達到進可攻、退可守的投資效果。