logo

優先順位債 抗波動升級首選 中國人壽、凱基投信雙強聯手,目標到期債演進3.0版,聚焦高品質收益

瀏覽數

99+

【陳欣文/台北報導】

 為解決投資人的痛點,凱基投信首選優先順位債券,打造演進3.0

版的目標到期債券基金,並攜手中國人壽推出「中國人壽鑫創世紀變

額壽險」、「中國人壽鑫創世紀外幣變額壽險」、「中國人壽鑫創世

紀變額年金保險」、「中國人壽鑫創世紀外幣變額年金保險」,提供

投資人依自身理財規畫有多幣別選擇,連結「凱基2025到期優先順位

新興市場債券基金」,投資組合納入優先順位債券,讓資產品質「債

」升級。

 中國人壽表示,上述保險商品特色為:1、有年金保險及壽險的選

擇,年金保險提供年金給付、返還保單帳戶價值,壽險提供身故保險

金或喪葬費用保險金、完全失能保險金、返還保單帳戶價值及滿期保

險金等保障;2、連結目標到期基金有累積型及年配息型,資產配置

更加靈活彈性;3、保障兼顧資產配置的好選擇;4、提供多元計價幣

別選擇,並連結「凱基2025到期優先順位新興市場債券基金」,藉由

投資優先順位債券的策略,搭配運用目標到期基金的特點「明確到期

日」規畫未來,及中長期持有投資標的就有機會掌握成果,滿足資產

配置與財務運用的需求,不論是健全自身保障或是提早開始退休規畫

都很適合。

 凱基投信表示,目標到期債券基金標準1.0版本是採取買進一籃子

到期日相近的債券並持有至到期的策略,打造確定性高一點的投資收

益,進階2.0版本是在目標到期債券基金中加入「階梯買回機制」,

於持有一定期間後階梯式買回一定比例金額,提升資金運用彈性,演

進3.0版本聚焦收益品質,加入「優先順位債券」有效提高資產品質

,降低投資組合波動性。

 凱基2025到期優先順位新興市場債券基金經理人何立凱指出,優先

順位到期新興市場債券基金擁有4大優勢:第一、納入優先順位債券

,以提升資產品質;第二、聚焦新興市場企業債,掌握高投資效率;

第三、多層風險控管機制,有效降低投資組合風險;第四、基金配息

或不配息,讓投資人自由選擇級別。

 何立凱說明,優先順位債券具有「雙高雙低」4大特性:求償順位

較高、回復率較高、企業負債較低及債券波動度較低。優先順位債受

償順序高於次順位債、混合型債券,也高於特別股與股權,因此能將

違約損失的衝擊降到最小,享有求償順位的優勢。

 優先順位債回復率較高,且企業負債比率及債券波動度皆較非優先

順位新興市場企業債來得低,整體防護力再升級。

 保單銷售通路包括彰化銀行、凱基證券、凱基銀行、保經代公司、

京城銀行、中國人壽業務通路、日盛證券及日盛銀行。