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定期定額買共同基金 穩穩賺

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【黃惠聆/台北報導】

 退休要有錢就要先存錢理財,雖然退休理財很多方式,然定期定額

投資共同基金則是一般人可以做且簡單的事,民眾只要先選訂投資標

的、完成扣款設定、再長期投資即可,等十年、二十年後,帳戶金額

即可愈存愈多。

 很多民眾對於投資共同基金是陌生的,尤其更不會選基金標的,只

能「道聽塗說」或者參考理專建議,然而或因「短線進出」或因選錯

標的,反而無法存到錢就中途放棄。

 隨著全球金融市場進入高波動的新常態且投資局勢充滿不確定性,

群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧表示,在價格大幅調整的過

程中,選擇合適的資產將會是投資重大關鍵,對於一般投資人而言難

度不低,加上同時還須評估投資時間點,操作上更顯不易,像是退休

理財準備的投資人,可將目標風險組合基金作為核心配備,而採用目

標風險組合基金來進行退休規劃的好處在於能掌握全球多元資產投資

契機,目標風險的設計則為固定風險承擔水準,面對市況變化時,投

資組合將靈活調整至相對應的風險水準,投資人無須費心調整部位,

是非常適合用於長期退休理財的投資方式。

 以私校退撫的操作績效來看,截至7月3日為止,今年來的績效,積

極約15.66%、穩健是13.14%以及保守型也有6.84%;至於從成立以

來(2013年3月1日)的報酬率,分別為40.77、42.33%以及14.23%

 因此,若不知道如何選擇標的,基富通針對退休準備所推出的九檔

專為退休準備所設計的共同基金則是參考標的。