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私校退撫經驗 創全民樂退新局 群益投信運用私校自主成功投組,打造全民退休組合基金

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【呂清郎/台北報導】

 近年來年金改革、退休規劃議題,在國內及國際上均掀起浪潮,如

巴西、英國、俄羅斯等擬調高法定退休年齡,面臨超高齡社會挑戰的

日本,官方也祭出相關配套措施幫助長者就業,以補強退休後生活費

用所需,顯見退休財富規劃已成為各國重要課題。

 群益投信表示,在面對壽命延長、通膨風險、退休金制度仍可能調

整等變數下,一般人除倚靠政府退休金外,還是得靠自己進行退休規

劃,才能在退休後過得更安心快樂。退休理財工具選擇上,量身打造

的目標風險組合基金,可說是最方便的選項。

 透過專業投資團隊的操作,不但能降低投資標的選擇不確定性,又

一舉掌握不同資產投資契機,及有效強化風險控管並優化報酬。民眾

僅需要依照個人風險屬性選擇保守、穩健或積極投資風格,搭配長期

投資複利效果,就可以一步步達成退休財富準備目標。

 群益投信長期耕耘退休理財領域,2017年起擔任私校退撫儲金管理

會的專業投資顧問,統計今年5月底止,其中保守型績效為5.43%、

穩健行為14.39%、積極型為16.61%,表現相當亮眼。私校退撫儲金

也因此接連拿下三座國際退休基金大獎。

 群益投信7月15日將推出「群益全民退休組合傘型基金」,其3檔子

基金目標風險類型包括保守、穩健、積極,參考私校退撫儲金的成功

投資經驗和策略架構,為苦無合適退休理財產品的民眾,提供適切的

退休投資工具。

 群益全民退休組合傘型基金經理人林宗慧強調,以年利率6%、65

歲退休、退休後20年存活試算,希望月領5萬元,若從30歲開始每月

僅需投入8,423元。若40歲才開始每月需投入17,316元,即越早開始

、月負擔越輕。

 更重要的是配合選擇合適的投資工具,目標風險組合基金優勢透過

專業投資團隊篩選合適基金,並在可承擔風險水準下,依據市況調整

配置比重,將是省時又省力,大幅降低投資複雜度,相當合適的退休

理財工具選擇。