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《理財案例》六年級理財 調整資產配置 穩健累積退休金

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【陳欣文/】

 案例:Alex因為一直在科技公司上班,歷經產業高峰期,多年下來

薪水和獎金除了買部分保障型保險,多數資金都投入在股票等相關資

產,包括長期投資的上市電子股股票和定期定額股票型基金,但近期

檢視這些投資標的發現,股票有些長年下來並沒有太好的收益,定期

定額股票基金雖都有一成左右報酬率,但是有些產業型基金表現並不

好,也才驚覺自己投資部位都在風險性資產,想要透過專家建議重新

做適合退休的資產配置與規畫。

 近年來媒體報導國人壽命越來越長,過去總覺得退休議題距離自己

很遠,慢慢開始意識到我退休以後可能還有很長的時間需用到資金,

且可能距離退休的時間也會拉長,應該趁退休之前好好做好財富管理

,同時檢視了自己工作以來的投資方式與成效,才發現有過度集中在

風險性資產的隱憂。

 

 由於我每月可以投資的金額隨著工作年資增加而增加,但最近因中

美貿易戰的議題已經讓我既有部位損失不少。因此,我希望可以重新

調整投資步調與方向,趁機增加穩健型的投資標的,讓自己的現有資

產與退休計畫都能穩健成長,減少波動性。希望專家提供長線較穩健

的投資標的。