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美股基金 躋身退休理財標配

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【魏喬怡/台北報導】

 利多齊發,美股3日包括道瓊工業、S & P 500以及那斯達克三大

指數均創歷史收盤新高。根據群益投信統計資料顯示,其中道瓊工業

指數2019年來首創新高,今年來漲幅15.66%,S & P 500、NASDAQ

指數則是八次、五次創新高,今年來漲幅分別為19.51%、23.13%。

 受到美國最新公佈的6月份私人企業就業人數大幅低於市場預估,

令7月底聯準會降息預期再度升溫的激勵影響,加上總統川普也發佈

推文表示,歐洲與中國大肆操控匯率與美國競爭,因此美國貨幣政策

應針對他們,呼籲放寬貨幣政策,也強化了降息的預期。

 法人指出,美股的強勢連帶美股基金績效也跟著吃香,觀察投信發

行的美股基金近一月平均漲幅7.4%以上。

 群益全民成長樂退組合基金經理人林宗慧表示,以退休理財長期規

劃來看,由於上漲及下跌呈現不對稱性,因此控制波動首要目標是要

「少跌」。退休理財積極型投資人來說,全球區域中的美股基金就是

值得大家留意的投資標的。

 第一金全球大趨勢基金經理人葉菀婷表示,美股下半年主要受到貿

易戰、貨幣政策與大選行情等三大面向拉扯。雖然貿易戰短期可能無

解,轉為長線紛擾,不過,聯準會7月降息機率大幅提升,現任總統

川普又將經濟與股市表現列入最為首要政績,在資金行情與政策支撐

下,仍有利美股後市表現。

 在投資策略上,葉菀婷建議「趨吉避凶」為上策,一面降低貿易戰

曝險較高的產業或族群,如:半導體、電腦硬體、汽車零組件等;一

面增持強勢產業,並透過收益型資產,降低投資組合的波動度,包括

:AI人工智慧、軟體相關,以及高股息的公用事業與REITs等,都是

不錯的選擇。